Interessenskonflikte beim Verkauf von Wertpapieren und Lebensversicherungen
Das war das Thema des 1. AFPA Praxisdialoges am 5. November 2014.
Investments und Lebensversicherungen wachsen zusammen. Die neue EU Richtlinie MiFID-2 regelt erstmals beide Anlageformen. Wertpapierfirmen und Versicherungsvermittler müssen ihre Betriebsorganisation und Vergütungssysteme anpassen.
Dr. Ernst Brandl (Brandl & Talos Rechtsanwälte) gab einen juristischen Überblick, wie die Gerichte entscheiden, wenn im Rahmen von Anlegerprozessen „Interessenskonflikte“ eine Rolle spielen.
In der Folge erläuterte er den sog. „Einser-Schmäh“, den Kunden in diesem Zusammenhang anwenden würden und dass sich der Berater davor nur durch Offenlegung aller potenziellen Interessenkonflikte im Rahmen des Beratungsgesprächs schützen könnte!
Dr. Brandl beendete seine Ausführungen mit dem Hinweis, dass die Gerichte im Zusammenhang mit der Vermittlung von FLVs bereits heute – also noch vor PRIIPs, IMD 1.5 und IMD 2.0 – analog dem Wertpapieraufsichtsgesetz entscheiden, wenn es um das Thema „Interessenskonflikte“ geht.
Lesen Sie dazu auch die Veranstaltungs-Berichte in den Medien, die ebenfalls auf diesen „Einser-Schmäh“ eingehen:
Foto Risavy
Die Folien seines Vortrages können AFPA Mitglieder unten im geschützten Bereich herunterladen.
Nach diesen beiden Fachvorträgen zum Einstieg folgte eine moderierter Diskussion zur konkreten Umsetzung der neuen EU Regeln. Hermann Stöckl von VPI Vermögensplanung Gmbh (als Vertreter einer Wertpapierfirma) und Ing. Karl Sallaberger von Sallaberger Risk Management (als Vertreter der Versicherungsmakler) erörterten „Best Practice“ in ihren Unternehmen.
Beinahe 70 Top-Executives der Versicherungs- und Beraterbranche sowie Vertreter von Behörden, Ministerien, Kammern, Konsumentenschutzorganisationen und Fachmedien nahmen an der danach folgenden Diskussion teil.
Im nächsten Jahr werden weitere Praxisdialoge zu aktuellen Themen abgehalten werden. Um Ihnen zeitökonomisch einen Überblick über das gewählte Thema von Top-Experten ebenso zu erhalten wie Tipps zur konkreten Umsetzung im eigenen Unternehmen. Wiederum für AFPA Mitglieder kostenlos.
Video-Ausschnitte der Veranstaltung können Sie hier nachsehen (einfach auf das Bild klicken, um den Player zu starten).
Die Einstiegs-Videos sind öffentlich zugänglich. Zusätzlich finden Sie „spannende“ Clips mit den wesentlichen Aussagen im internen Bereich der Homepage.
{videobox}evtMS5DV22k|Dr. Pfleger (FMA, EIOPA) und Dr. Brandl steigen in die Diskussion ein|,Gnhb6C9vwfg|Hermann Stöckl, Wertpapierfirma, zu Interessenskonflikten|,-Ra5lpGpyzE|Karl Sallaberger zu Interessenskonflikten aus Makler-Sicht|,MJAwHQySiCE|Johannes Muschik, AFPA: „Wovor wir uns nicht fürchten? Und was wir uns wünschen!| play=1,t_width=150,t_height=112{/videobox}
Weitere Video-Clips mit dem
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