COMPLIANCE und persönliche Haftung im Versicherungs- & Finanzvertrieb. Mehr Bürokratie, weniger Mittelstand?

Das war das Thema des 2. AFPA Praxisdialoges am 15. April 2015.

Tausende Seiten „Kleingedrucktes“ regeln heute den Verkauf von Versicherungen und Finanzprodukten. In Übereinstimmung mit Gesetzen und Vorschriften zu handeln, wird für Vermittler zur Überlebensfrage. Der überwiegende Teil sind Klein- und Mittelbetriebe mit limitierten Ressourcen.

Darüber informierten namhafte Experten in einer Kombination von Fachvortrag und moderierter Diskussion. Und, sie beantworteten die Fragen der Branchen.
Eine Nachlese in Form der Vorträge, Videos und einer Bildgallerie finden Sie unten anbei.

Interessenskonflikte beim Verkauf von Wertpapieren und Lebensversicherungen

Das war das Thema des 1. AFPA Praxisdialoges am 5. November 2014.
Investments und Lebensversicherungen wachsen zusammen. Die neue EU Richtlinie MiFID-2 regelt erstmals beide Anlageformen. Wertpapierfirmen und Versicherungsvermittler müssen ihre Betriebsorganisation und Vergütungssysteme anpassen.

 

Dr. Ernst Brandl (Brandl & Talos Rechtsanwälte) gab einen juristischen Überblick, wie die Gerichte entscheiden, wenn im Rahmen von Anlegerprozessen „Interessenskonflikte“ eine Rolle spielen.

In der Folge erläuterte er den sog. „Einser-Schmäh“, den Kunden in diesem Zusammenhang anwenden würden und dass sich der Berater davor nur durch Offenlegung aller potenziellen Interessenkonflikte im Rahmen des Beratungsgesprächs schützen könnte!

Dr. Brandl beendete seine Ausführungen mit dem Hinweis, dass die Gerichte im Zusammenhang mit der Vermittlung von FLVs bereits heute – also noch vor PRIIPs, IMD 1.5 und IMD 2.0 – analog dem Wertpapieraufsichtsgesetz entscheiden, wenn es um das Thema „Interessenskonflikte“ geht.

Lesen Sie dazu auch die Veranstaltungs-Berichte in den Medien, die ebenfalls auf diesen „Einser-Schmäh“ eingehen:

Dr. Ludwig Pfleger, Vertreter der FMA und Mitglied des EIOPA Kommittes für Konsumentenschutz gab einen Überblick über Interessenskonflikte unter IMD 1.5 und der künftigen IMD 2.

Die Folien seines Vortrages können AFPA Mitglieder unten im geschützten Bereich herunterladen.

Nach diesen beiden Fachvorträgen zum Einstieg folgte eine moderierter Diskussion zur konkreten Umsetzung der neuen EU Regeln. Hermann Stöckl von VPI Vermögensplanung Gmbh (als Vertreter einer Wertpapierfirma) und Ing. Karl Sallaberger von Sallaberger Risk Management (als Vertreter der Versicherungsmakler) erörterten „Best Practice“ in ihren Unternehmen.

Beinahe 70 Top-Executives der Versicherungs- und Beraterbranche sowie Vertreter von Behörden, Ministerien, Kammern, Konsumentenschutzorganisationen und Fachmedien nahmen an der danach folgenden Diskussion teil.

Im nächsten Jahr werden weitere Praxisdialoge zu aktuellen Themen abgehalten werden. Um Ihnen zeitökonomisch einen Überblick über das gewählte Thema von Top-Experten ebenso zu erhalten wie Tipps zur konkreten Umsetzung im eigenen Unternehmen. Wiederum für AFPA Mitglieder kostenlos.

Video-Ausschnitte der Veranstaltung können Sie hier nachsehen (einfach auf das Bild klicken, um den Player zu starten).
Die Einstiegs-Videos sind öffentlich zugänglich. Zusätzlich finden Sie „spannende“ Clips mit den wesentlichen Aussagen im internen Bereich der Homepage.

{videobox}evtMS5DV22k|Dr. Pfleger (FMA, EIOPA) und Dr. Brandl steigen in die Diskussion ein|,Gnhb6C9vwfg|Hermann Stöckl, Wertpapierfirma, zu Interessenskonflikten|,-Ra5lpGpyzE|Karl Sallaberger zu Interessenskonflikten aus Makler-Sicht|,MJAwHQySiCE|Johannes Muschik, AFPA: „Wovor wir uns nicht fürchten? Und was wir uns wünschen!| play=1,t_width=150,t_height=112{/videobox}
Weitere Video-Clips mit dem

• Vortrag von Dr. Pfleger,
• Aussagen von Mag.a Weiss, Arbeiterkammer Oberösterreich und
• die Diskussion zwischen Dr. Brandl und Dr. Pfleger

  können Sie sich unten im internen Bereich als AFPA Mitglied ansehen!

Augewählte Presseberichte finden Sie unter PRESSE und zum Aufrufen der Bilder-Gallerie klicken Sie bitte auf den blauen Link: {phocagallery view=categories|imagecategories=1|imagecategoriessize=5|categoryid=17|displayname=0}

hier geht es zu den weiteren Videos…

 

Interessenskonflikte beim Verkauf von Wertpapieren und Lebensversicherungen

Es geht los! MiFID 2 und PRIIPs werden in Österreich umgesetzt. Wie genau? Darüber informieren namhafte Experten am 5. November 2014 in Wien.

 
Investments und Lebensversicherungen wachsen zusammen. Die neue EU Richtlinie MiFID-2 regelt erstmals beide Anlageformen. Wertpapierfirmen und Versicherungsvermittler müssen ihre Betriebsorganisation und Vergütungssysteme anpassen.

• Aktuelle Rechtsprechung bei Anlegerschäden infolge von Interessenskonflikten. So entscheiden die Gerichte.
• MiFID-Regeln für den Verkauf von Versicherungen: Was wird noch erlaubt sein?
• Vergütung NEU im Vertrieb und Änderungen der Organisationsstruktur im Unternehmen.

Beim AFPA Praxisdialog informieren in einer Kombination von Fachvortrag und moderierter Diskussion Experten über die konkrete Umsetzung der neuen EU Regeln. Je eine Wertpapierfirma und ein Versicherungsmakler erörtern „Best Practice“ in ihren Unternehmen. Anschließend beantworten die Vortragenden IHRE Fragen.

Wann & Wo? 5. November 2014, 14:00 bis 17:00 Uhr, Palais Esterhazy in Wien – Platz buchen: gw@afpa.at.
Für AFPA Mitglieder ist die Teilnahme kostenfrei.
Der Unkostenbeitrag für Nicht-Mitglieder beträgt 99 € (zuzügl. 20 % USt.)

Am Podium erwarten Sie: