Category AFPA

Kommission legt PEPP Vorschlag vor

Veröffentlicht am Sonntag, 09. Juli 2017, 16:13
Kommission legt PEPP Vorschlag vor

Die Europäische Kommission hat kürzlich einen Vorschlag für die Regulierung eines europaweiten Pensionsprodukt für Private vorgelegt, kurz PEPP (steht für Pan-European personal pension product). PEPP wird ein freiwilliges System zum Ansparen für die Pension sein. Es wird von einer großen Zahl von Finanzgesellschaften in der gesamten EU angeboten und steht den Sparern als Ergänzung zu den staatlichen und betrieblichen Rentensystemen neben den bestehenden privaten Rentenprodukten zur Verfügung. Und soll den Sparern mehr Produktanbote bei hohem Konsumentenschutz bieten.

Den Vorschlag der Kommission und eine Analyse des Fecif-Rechtsbüro finden Sie unten anbei.

weitere Durchführungsverordnungen zur Mifid

Veröffentlicht am Freitag, 30. Juni 2017, 19:05
weitere Durchführungsverordnungen zur Mifid

Die EU-Kommission hat drei weitere Durchführungsverordnungen zur Mifid-2-Richtlinie veröffentlicht:

  • Durchführungsverordnung (EU) 2017/1005 zur Festlegung technischer Durchführungsstandards in Bezug auf Format und Zeitpunkt der Mitteilungen und die Veröffentlichung der Aussetzung und Beseitigung von Finanzinstrumenten gemäß der Mifid-Richtlinie veröffentlicht.
  • Delegierte Verordnung (EU) 2017/1018 zur Ergänzung der Mifid-Richtlinie im Hinblick auf die aufsichtsrechtlichen Normen, die die (von Wertpapierfirmen, Marktbetreiber, Kreditinstitute) zu meldenden Informationen angeben.
  • Durchführungsverordnung (EU) 2017/1093 zur Festlegung technischer Durchführungsstandards in Bezug auf das Format der Lageberichte von Wertpapierfirmen und Marktteilnehmern.

Was bringt die neue Datenschutz-Grundverordnung? Dazu erschien von RA Mag. Stephan Novotny (AFPA Lotse für Datenschutz) ein Gastbeitrag. Die EU-Verordnung 2016/679 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27.04.2016 zum Schutz natürlicher Personen bei der Verarbeitung personenbezogener Daten, zum freien Datenverkehr und zur Aufhebung der Richtlinie 95/46/EG (Datenschutz-Grundverordnung) gilt ab dem 25.05.2018.  

Durchführungsverordnungen zur Mifid

Veröffentlicht am Samstag, 24. Juni 2017, 17:05
Durchführungsverordnungen zur Mifid

Die EU-Kommission hat zwei Durchführungsverordnungen zur Mifid-2-Richtlinie veröffentlicht:

• Durchführungsverordnung (EU) 2017/980 des Rates  zur Festlegung von technischen Normen für Standardformulare, Vorlagen und Verfahren für die Zusammenarbeit bei der Aufsichtstätigkeit, für die Vor-Ort-Überprüfung und die Ermittlung und den Austausch von Informationen zwischen den zuständigen Behörden.

• Durchführungsverordnung (EU) 2017/981 zur Festlegung von technischen Normen für Standardformulare, Vorlagen und Verfahren für die Konsultation anderer zuständiger Behörden vor der Erteilung einer Genehmigung.

Warum unterstützt Jung, DMS und Cie AFPA?

Veröffentlicht am Donnerstag, 22. Juni 2017, 20:18

„Für die Jung, DMS & Cie. GmbH, eines der größten Haftungsdächer in Österreich, ist es wichtig, dass die unabhängigen Finanzberater in der EU vertreten werden – die AFPA leistet einen entscheidenden Beitrag dazu! Eine starke Interessensvertretung ist notwendig, damit Finanzberater trotz immer neuer Regulierungen ihren eigentlichen Job, nämlich die (Finanz)Beratung des Kunden, erledigen können – […]

ESMA antwortet auf Fintech-Konsultation

Veröffentlicht am Dienstag, 20. Juni 2017, 19:57
ESMA antwortet auf Fintech-Konsultation

Die DG FISMA (das ist die Generaldirektion für Finanzstabilität, Finanzdienstleistungen und Kapitalmärkte) eröffnete vor einigen Wochen eine Konsultation zum Thema Fintechs. Nun liegt die Antwort von ESMA vor.

Über diese Konsultation haben wir berichtet. Zum Nachlesen hier klicken.... Man erhofft sich damit Input über die Auswirkungen der neuen Technologien auf den Finanzbereich und die Frage, ob sie helfen, das Ziel der Kapitalmarktunion zu erreichen.

Nun liegt das Antwortpapier der Europäischen Wertpapieraufsichtsbehörde (ESMA) vor. Grundsätzlich wird die Initiative zur Bestandsaufnahme der Fintech-Industrie durch die EU begrüßt aber einige Punkte besonders beleuchtet. Das 21-seitige Papier und eine kurze Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro finden Sie unten anbei.

ESMA Fragenkatalog zu Anlegerschutz aktualisiert

Veröffentlicht am Dienstag, 20. Juni 2017, 15:36
ESMA Fragenkatalog zu Anlegerschutz aktualisiert

Die Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde (ESMA) hat 14 neue Fragen und Antworten (Q & A) hinsichtlich der Umsetzung von Anlegerschutzthemen im Rahmen der Mifid-2-Richtlinie  hinzugefügt. Die neuen Q & A`s decken die Themen „Information über Kosten und Gebühren“, „Post-Sales-Reporting“ und „Angemessenheit“ ab.

ESMA aktualisiert Fragenkatalog zu UCITS & AIFMD

Veröffentlicht am Dienstag, 20. Juni 2017, 12:41
ESMA aktualisiert Fragenkatalog zu UCITS & AIFMD

ESMA, die Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde, hat ihren Fragen-Antworten-Katalog (Questions & Answers, kurz Q&A) zum Themenbereich AIFMD / UCITS aktualisiert, um den Marktteilnehmern eine Anleitung für wichtige Umsetzungsdetails zu liefern. In der AIFMD-Sektion wurden 3 neue Fragen beantwortet, in der UCITS-Sektion wurde eine neue Frage aufgenommen und beantwortet.

Eine kurze Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Q&A finden Sie hier: 

Vorträge AFPA Praxisdialog & Mitglieder-Meeting

Am 24. 5. fand im historischen Palais Esterhazy unseres Mitglieds Capitalbank der 7. AFPA Praxisdialog und das jährliche AFPA Mitglieder-Meeting statt. Über 80 Besucher konnten begrüßt werden.

Den Vortrag von Johannes Muschik (Mifid-2, IDD, Esma-Guidelines, EIOPA-Papiere, delegierte Rechtsakte, automatisierte Finanz- und Versicherungsberatung) und die Vorträge der Referenten des AFPA Praxisdialogs können Mitglieder hier herunter laden.

 

 

Warum unterstützt Wüstenrot die AFPA?

Veröffentlicht am Montag, 15. Mai 2017, 23:01
Warum unterstützt Wüstenrot die AFPA?

„Vertrauen und Sicherheit sind im sensiblen Bereich der Finanzdienstleistung die Basis jeder erfolgreichen Zusammenarbeit. Ein Anspruch, der die Partnerschaft von Wüstenrot und AFPA auszeichnet.“

Mag. Erwin Mollnhuber, Vorstand der Wüstenrot Gruppe

2. Datenschutz-Lotsenbericht online

Veröffentlicht am Montag, 01. Mai 2017, 15:34
2. Datenschutz-Lotsenbericht online

Nach Mag. Stephan Novotny (Datenschutz-Loste mit juristischem Schwerpunkt) hat nun auch Mag. Georg Markus Kainz seinen ersten Lotsenbericht fertig gestellt. Darin gibt er einen Überblick über die ersten Fragen, die sich die Unternehmen bereits JETZT, also monatelang vor Ablauf der Übergangsfrist bis zur Anwendung der Datenschutzgrundverordnung, stellen müssen.

Um heraus zu finden, wo überall im Unternehmen, welche Daten anfallen, verarbeitet und gespeichert werden. Und ob dies auch künftig erlaubt sein wird. Wie eine Datenschutz-Folgenabschätzung aussieht, was alles im Verfahrensverzeichnis zu erfassen ist, wie man künftig mit sensiblen Daten umzugehen hat, wie eine wirksame Einwilligung künftig aussehen muss, sind weitere Themen seines ersten Berichts. 

ESMA Q&A zu UCITS & AIFMD

Veröffentlicht am Sonntag, 23. April 2017, 18:41
ESMA Q&A zu UCITS & AIFMD

ESMA, die Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde, hat ihren Fragen-Antworten-Katalog zur Anwendung von AIFMD zum Thema UCITS vorgelegt, um den Marktteilnehmern eine Anleitung für wichtige Umsetzungsdetails zu liefern. Besonders auf das Thema der grenzüberschreitenden Tätigkeit wurde besonders Augenmerk gelegt.

Eine kurze Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Q&A finden Sie hier: 

ESMA Guideline zu „Circuit breaker“

Veröffentlicht am Samstag, 22. April 2017, 21:22
ESMA Guideline zu „Circuit breaker“

ESMA, die Europäische Wertpapieraufsicht, hat einen „finale report“ und „Guidelines“ zum Thema „Circuit breaker“ unter Mifid 2 vorgelegt. Unter diesem Fachbegriff, den man auf Deutsch mit „Wellenbrecher“ übersetzen kann, versteht man eine Vorschrift, aufgrund der man den Handel an Börsen bei extremen Kursbewegungen für eine bestimmte Zeit aussetzen kann.

Eine erste Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die beiden dazu gehörenden Dokumente finden Sie hier: