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Category AFPA

ESMA Bericht zu Eignungsprüfung unter MiFID 2

Veröffentlicht am Montag, 18. April 2016, 17:00
ESMA Bericht zu Eignungsprüfung unter MiFID 2

ESMA legte einen „Review“, also Überprüfungsbericht vor und zwar zum Thema Eignungsprüfung. Konkret geht es darum, wie die nationalen Aufseher bei von ihnen überwachten Unternehmen kontrollieren, ob und inwieweit diese bei ihrer Arbeit die MiFID-2 Bestimmungen zur Eignungsprüfung einhalten. Im Zuge dieser Untersuchung wurden ein Fragebogen erarbeitet (und versandt) und auch Vor-Ort-Besuche bei den Aufsichtsbehörden durchgeführt, um zu erfahren, wie diese die Anlageberatung – und vor allem die Einhaltung der MiFID-Vorschriften – kontrollieren.

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Erster delegierter Rechtsakt zu MiFID 2 „Schutz Kundengelder“

Veröffentlicht am Montag, 11. April 2016, 21:52
Erster delegierter Rechtsakt zu MiFID 2 „Schutz Kundengelder“

Vorige Woche wurde von der EU-Kommission der Entwurf zum ersten delegierten Rechtsakt zu MiFID 2 vorgelegt. Diese delegierten Rechtsakte erfüllen eine Richtlinie mit Leben, weil sie technische Details festlegen und damit vorgeben, wie z.B. Interessenskonflikte in der Praxis zu handhaben sein werden.

Zur Entstehungsgeschichte:
Die Kommission hat die Europäische Wertpapierbehörde ESMA damit betraut, fachliche Empfehlungen für delegierte Rechtsakte zu MiFID II und MiFIR abzugeben. Am 22. Mai 2014 veröffentlichte ESMA eine Konsultation, zu der 330 Antworten eingingen. Am 19. Dezember 2014 gab die ESMA ihre fachliche Empfehlung ab. Darauf basiert der nun vorliegende Entwurf der EU Kommission.

Konkret heißt das Dokument „C(2016) 2031 final“ und handelt vom Thema „Schutz Kundengelder, Produkt-Überwachungspflichten, Gebühren, Provisionen und (nicht) monetären Vorteilen“.

Inhalte des vorliegenden delegierten Rechtsaktes:

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Die neuen PRIIPs Informationsblätter

Veröffentlicht am Montag, 11. April 2016, 16:32
Die neuen PRIIPs Informationsblätter

Die drei europäischen Aufsichtsbehörden EBA, ESMA und EIOPA haben nun einen Vorschlag vorgelegt, wie die KID PRIIPs, also die kurzen Informations-Dokumente (max. 3 A4-Seiten), aussehen sollen. Bekanntlich müssen diese bis 31. Dezember 2016 für die Kunden zur Verfügung stehen.

Die EU Aufsichtsbehörden haben ihre Vorgaben zum KID veröffentlicht, diese können Sie hier herunterladen. Ebenso eine Einschätzung durch das Fecif-Rechtsbüro.

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Spar Dir den Quatschkopf!

Veröffentlicht am Montag, 11. April 2016, 16:21
Spar Dir den Quatschkopf!

Null Zinsen, hohe Provisionen, schlechte Beratung: 
Spar Dir den Quatschkopf!

Robo-Berater versprechen Versicherungskunden und Sparern eine goldene Zukunft ohne Interessenskonflikte und teure Gebühren. Wird Online alles besser?

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MiFID-Raporteur zur Verschiebung

Veröffentlicht am Samstag, 02. April 2016, 08:05
MiFID-Raporteur zur Verschiebung

Die Verschiebung der nationalen Umsetzung der MiFID-Richtlinie und die kürzlich folgende Information, dass die EU-Kommission diesen Aufschub für die Umsetzung nicht akzeptiert, hat zurecht große Verwirrung ausgelöst. Was sagt dazu der verantwortliche MiFID-Raporteur?

Darüber berichtet uns das Fecif-Rechtsbüro:

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Warum unterstützt MFC AFPA?

Veröffentlicht am Mittwoch, 16. März 2016, 20:18
Warum unterstützt MFC AFPA?

Frühzeitig Änderungen in der gesetzlichen Situation verfolgen sowie auch aktiv in diesem Prozess mitzuwirken zu können, ist für ein Finanzdienstleistungsunternehmen äußerst vorteilhaft und hilft auch immens Kosten zu sparen.

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Diskutanten des 6. AFPA Marktdialogs, 24. Mai

Veröffentlicht am Dienstag, 15. März 2016, 09:58
Diskutanten des 6. AFPA Marktdialogs, 24. Mai

Nullzinsen, hohe Provisionen, schlechte Beratung:
Spar Dir den Quatschkopf!


Teure Beratung versus günstiges Internet:
Ist „do-it-yourself“ für Konsumenten ein Ausweg aus der Kostenfalle?
Wer gewinnt den Kampf Mensch gegen Maschine?

Am 24.5. ab 14:00 Uhr findet der 6. AFPA Marktdialog statt.

Dabei wird zur Sprache kommen:

  • Haben die zweite (betriebliche) und dritte (private) Säule der Altersvorsorge überhaupt noch Zukunft?
  • Sparen ohne Sinn – wie motiviert man Anleger, für das Alter vorzusorgen?
  • Teure Beratung versus günstiges Internet: Ist „do-it-yourself“ für Konsumenten ein Ausweg aus der Kostenfalle?
  • Welche Rahmenbedingungen gelten für Internet-Vertrieb? Gleiche Spielregeln wie für Berater & Vermittler?

Über diese Themen wird mit den Veranstaltungsteilnehmern diskutiert.

Wann & Wo? 24. Mai 2016, ab 14h00 Uhr, Palais Esterhazy in Wien.
AFPA Mitglieder können gleich hier ihren Platz reservieren: gw@afpa.at.

Für Besucher (nicht Mitglieder) ist eine persönliche Einladung erforderlich. Anfragen richten Sie bitte an Mag. Günter Wagner unter gw@afpa.at

Am Podium erwarten Sie:

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ARAG

Veröffentlicht am Dienstag, 08. März 2016, 23:20
ARAG

Der Rechtsschutzspezialist ARAG ist seit 1976 am österreichischen Markt tätig und gehört zum internationalen ARAG Konzern mit Sitz in Düsseldorf. Die ARAG SE Direktion für Österreich weist per Ende 2015 eine Bestandsprämie von 57 Mio. EUR aus und beschäftigt 100 Mitarbeiter. Schwerpunkt sind Rechtsschutz-Produkte für Privatkunden, Klein- und Mittelbetriebe, Gemeinden und Landwirte sowie Medizin- und […]

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AFPA Termine 2016

Veröffentlicht am Samstag, 20. Februar 2016, 19:14
AFPA Termine 2016

Auch heuer wird es neben dem AFPA Marktdialog wiederum mehrere Seminare geben, mit denen wir Ihnen bei der Erfüllung der gesetzlichen Weiterbildungspflichten helfen möchten.

Bitte gleich in den Kalender eintragen!

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Seminar: Das neue Versicherungsrecht

Veröffentlicht am Montag, 15. Februar 2016, 16:24
Seminar: Das neue Versicherungsrecht

Welche Auswirkungen auf Ihr Neukunden- und Bestandsgeschäft das VAG 2016 bzw. die neue EU-Richtlinie IDD für Sie bringt, erfahren Sie im Praxis-Workshop von Mag. Stephan Novotny am 30. 3.

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MiFID-2 Umsetzung verlängert!

Veröffentlicht am Mittwoch, 10. Februar 2016, 12:05
MiFID-2 Umsetzung verlängert!

Was sich schon Ende des Vorjahres abgezeichnet hatte – Verlängerung der Umsetzungsfrist, u.a. auch weil die Werpapieraufsichtsbehörde ESMA dafür eintrat – hat sich heute bewahrheitet.

Die Europäische Kommission hat ebenfalls vorgeschlagen, die Frist zur Umsetzung der MiFID 2 Richtlinie bis zum 3. Jänner 2018 zu erstrecken. Diesem Vorschlag müssen nun auch das EU-Parlament und die Mitgliedsstaaten zustimmen.

Hintergrund-Informationen dazu vom Fecif-Rechtsbüro finden Sie hier:

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