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Kategorie AFPA

Restplätze für 6. AFPA Marktdialog, 24. Mai

Veröffentlicht am Sonntag, 22. Mai 2016, 20:58
Restplätze für 6. AFPA Marktdialog, 24. Mai

Nullzinsen, hohe Provisionen, schlechte Beratung:
Spar Dir den Quatschkopf!


Teure Beratung versus günstiges Internet:
Ist „do-it-yourself“ für Konsumenten ein Ausweg aus der Kostenfalle?
Wer gewinnt den Kampf Mensch gegen Maschine?

Am 24.5. ab 14:00 Uhr findet der 6. AFPA Marktdialog statt. Wir haben 60 Anmeldungen, aber noch eine Handvoll Restplätze zur Verfügung.

Dabei wird zur Sprache kommen:

  • Haben die zweite (betriebliche) und dritte (private) Säule der Altersvorsorge überhaupt noch Zukunft?
  • Sparen ohne Sinn – wie motiviert man Anleger, für das Alter vorzusorgen?
  • Teure Beratung versus günstiges Internet: Ist „do-it-yourself“ für Konsumenten ein Ausweg aus der Kostenfalle?
  • Welche Rahmenbedingungen gelten für Internet-Vertrieb? Gleiche Spielregeln wie für Berater & Vermittler?

Über diese Themen wird mit den Veranstaltungsteilnehmern diskutiert.

Wann & Wo? 24. Mai 2016, ab 14h00 Uhr, Palais Esterhazy in Wien.
AFPA Mitglieder können gleich hier ihren Platz reservieren: gw@afpa.at.

Für Besucher (nicht Mitglieder) ist eine persönliche Einladung erforderlich. Anfragen richten Sie bitte an Mag. Günter Wagner unter gw@afpa.at

Am Podium erwarten Sie:

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Euro Finanz Service Vermittlungs AG

Veröffentlicht am Donnerstag, 12. Mai 2016, 12:05
Euro Finanz Service Vermittlungs AG

Die EFS Euro Finanz Service Vermittlung AG (EFS-AG) ist Versicherungsagent, Vermögensberater und eine konzessionierte Wertpapierfirma. Das Management verfügt über eine 40-jährige Branchenerfahrung. Die EFS-AG wurde 1996 in Deutschland gegründet und expandierte im Jahr 2002 erfolgreich nach Österreich. Diese erfolgreiche Expansion wurde mit der Eröffnung der Gesellschaft in Ungarn (2011) unterstrichen. Warum unterstützen wir AFPA? Mehr […]

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Programm Mitglieder Meeting 24.5.

Veröffentlicht am Montag, 02. Mai 2016, 17:50
Programm Mitglieder Meeting 24.5.

Am Vormittag vor dem Praxisdialog findet das AFPA Mitglieder-Meeting, ebenfalls im Palais Esterhazy statt.

Auf Sie wartet ein exklusives Informations-Paket!

Bitte um Anmeldung, damit wir alles für Sie vorbereiten können.
Ein e-mail an gw@afpa.at und Ihr Platz ist gesichert!

Details zum Programm und den Referenten finden Sie hier!

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EIOPA veröffentlicht Produkt-Leitlinien POG

Veröffentlicht am Donnerstag, 28. April 2016, 21:55
EIOPA veröffentlicht Produkt-Leitlinien POG

Vorige Woche kam neue Post von EIOPA, der Europäischen Versicherungsaufsicht, unter dem Kürzel „POG Guidelines“. Das ist die Abkürzung für product oversight and governance, worunter man die behördliche Beaufsichtigung der konkreten Umsetzung der Bestimmungen für Produktentwicklung und –empfehlung durch die zu beaufsichtigenden Unternehmen versteht (worunter die Versicherer gemeint sind).

Mit der Umsetzung der IDD, also Versicherungsvertriebs-Richtlinie, werden die Versicherungsprodukte verschiedene Anforderungen erfüllen müssen. So müssen z.B. Zielmärkte definiert und die Vertriebsstrategien/Vertriebskanäle festgelegt werden. Interessenskonflikte (vor allem durch Provisionsvereinbarungen) sind zu vermeiden oder offen zu legen. Und die Produkte müssen laufend überprüft werden (ob sie noch den Zielmärkten entsprechen, ideal für die Kunden passen, etc.).

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ESMA Bericht zu Eignungsprüfung unter MiFID 2

Veröffentlicht am Montag, 18. April 2016, 17:00
ESMA Bericht zu Eignungsprüfung unter MiFID 2

ESMA legte einen „Review“, also Überprüfungsbericht vor und zwar zum Thema Eignungsprüfung. Konkret geht es darum, wie die nationalen Aufseher bei von ihnen überwachten Unternehmen kontrollieren, ob und inwieweit diese bei ihrer Arbeit die MiFID-2 Bestimmungen zur Eignungsprüfung einhalten. Im Zuge dieser Untersuchung wurden ein Fragebogen erarbeitet (und versandt) und auch Vor-Ort-Besuche bei den Aufsichtsbehörden durchgeführt, um zu erfahren, wie diese die Anlageberatung – und vor allem die Einhaltung der MiFID-Vorschriften – kontrollieren.

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Erster delegierter Rechtsakt zu MiFID 2 „Schutz Kundengelder“

Veröffentlicht am Montag, 11. April 2016, 21:52
Erster delegierter Rechtsakt zu MiFID 2 „Schutz Kundengelder“

Vorige Woche wurde von der EU-Kommission der Entwurf zum ersten delegierten Rechtsakt zu MiFID 2 vorgelegt. Diese delegierten Rechtsakte erfüllen eine Richtlinie mit Leben, weil sie technische Details festlegen und damit vorgeben, wie z.B. Interessenskonflikte in der Praxis zu handhaben sein werden.

Zur Entstehungsgeschichte:
Die Kommission hat die Europäische Wertpapierbehörde ESMA damit betraut, fachliche Empfehlungen für delegierte Rechtsakte zu MiFID II und MiFIR abzugeben. Am 22. Mai 2014 veröffentlichte ESMA eine Konsultation, zu der 330 Antworten eingingen. Am 19. Dezember 2014 gab die ESMA ihre fachliche Empfehlung ab. Darauf basiert der nun vorliegende Entwurf der EU Kommission.

Konkret heißt das Dokument „C(2016) 2031 final“ und handelt vom Thema „Schutz Kundengelder, Produkt-Überwachungspflichten, Gebühren, Provisionen und (nicht) monetären Vorteilen“.

Inhalte des vorliegenden delegierten Rechtsaktes:

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Die neuen PRIIPs Informationsblätter

Veröffentlicht am Montag, 11. April 2016, 16:32
Die neuen PRIIPs Informationsblätter

Die drei europäischen Aufsichtsbehörden EBA, ESMA und EIOPA haben nun einen Vorschlag vorgelegt, wie die KID PRIIPs, also die kurzen Informations-Dokumente (max. 3 A4-Seiten), aussehen sollen. Bekanntlich müssen diese bis 31. Dezember 2016 für die Kunden zur Verfügung stehen.

Die EU Aufsichtsbehörden haben ihre Vorgaben zum KID veröffentlicht, diese können Sie hier herunterladen. Ebenso eine Einschätzung durch das Fecif-Rechtsbüro.

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Spar Dir den Quatschkopf!

Veröffentlicht am Montag, 11. April 2016, 16:21
Spar Dir den Quatschkopf!

Null Zinsen, hohe Provisionen, schlechte Beratung: 
Spar Dir den Quatschkopf!

Robo-Berater versprechen Versicherungskunden und Sparern eine goldene Zukunft ohne Interessenskonflikte und teure Gebühren. Wird Online alles besser?

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MiFID-Raporteur zur Verschiebung

Veröffentlicht am Samstag, 02. April 2016, 08:05
MiFID-Raporteur zur Verschiebung

Die Verschiebung der nationalen Umsetzung der MiFID-Richtlinie und die kürzlich folgende Information, dass die EU-Kommission diesen Aufschub für die Umsetzung nicht akzeptiert, hat zurecht große Verwirrung ausgelöst. Was sagt dazu der verantwortliche MiFID-Raporteur?

Darüber berichtet uns das Fecif-Rechtsbüro:

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