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AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

Verbesserungspotential bei der Offenlegung von Kosten und Gebühren

Veröffentlicht am Sonntag, 09. Juli 2023, 14:28
Verbesserungspotential bei der Offenlegung von Kosten und Gebühren

ESMA, die Europäische Wertpapieraufsicht heute eine Erklärung zu ihrer „Gemeinsamen Aufsichtsmaßnahme (CSA) 2022“ und zu den Testkäufen („mystery shopping“ im Hinblick auf die Einhaltung der Offenlegungsanforderungen für Kosten und Gebühren im Rahmen von MIFID-2. Eine Analyse der festgestellten Unzulänglichkeiten durch das Fecif-Rechtsbüro unten anbei.

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Konsultation zum Open-Finance-Paket

Veröffentlicht am Donnerstag, 06. Juli 2023, 11:45
Konsultation zum Open-Finance-Paket

Die Europäische Kommission hat eine öffentliche Konsultation zu den Vorschlägen des Open Finance Pakets gestartet, d.h. dem Vorschlag zur Überarbeitung der Zahlungsdiensterichtlinie (PSD3), der neuen Zahlungsdiensterichtlinie (PSR) und der Verordnung über den Zugang zu Daten und deren gemeinsame Nutzung im Finanzsektor. Die Frist für die Rückmeldung endet am 25. August 2023. Weitere Details und die Information, wie man teilnehmen kann, finden Sie unten anbei.

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MiFIR/MiFID: Durchgesickerter Kompromiss zum konsolidierten Datenträger für Aktien und ETFs

Veröffentlicht am Samstag, 01. Juli 2023, 07:06
MiFIR/MiFID: Durchgesickerter Kompromiss zum konsolidierten Datenträger für Aktien und ETFs

Wie wir aus Pressequellen erfahren haben, hat die schwedische EU-Ratspräsidentschaft gestern einen Kompromissvorschlag zum konsolidierten Datenträger (Consolidated Tape, CT) für Aktien und börsengehandelte Fonds (ETFs), einschließlich Nachhandelsdaten und begrenzter Vorhandelsdaten, im Rahmen der MiFIR/MiFID vorgelegt. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und den Vorschlag finden Sie unten anbei.

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Kommission legt Richtlinie über Quellensteuerverfahren vor

Veröffentlicht am Freitag, 30. Juni 2023, 11:20
Kommission legt Richtlinie über Quellensteuerverfahren vor

Die Europäische Kommission hat einen Vorschlag für eine Richtlinie veröffentlicht, die darauf abzielt, die Quellensteuerverfahren in der EU für Anleger, Finanzintermediäre und die Steuerverwaltungen der Mitgliedstaaten effizienter und sicherer zu machen. Die Richtlinie zielt weiters darauf ab, eine gerechtere Besteuerung zu fördern, Steuerbetrug zu bekämpfen und grenzüberschreitende Investitionen in der EU zu unterstützen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und den Vorschlag finden Sie unten anbei.

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Beratungsangebote des AFPA Digitalisierungslotsen

Veröffentlicht am Montag, 26. Juni 2023, 19:59

Haupttreiber für die künftigen Verschiebungen sind Digitalisierung und die Etablierung von Ökosystemen rund um die vielfältigen Lebenswelten der Kunden.
Ökosysteme sind für Ihr Unternehmen die neuen Biotope für den Vertrieb.
Das Thema Finanzierung & Versicherung spielt in praktisch jeder Lebenswelt eine wichtige Rolle.
Ob und wie Sie mit Ihrem unternehmen in Ökosysteme integriert sein werden, wird über die Zukunft Ihres Unternehmens entscheiden.
Über diese Auswirkung der Digitalisierung hat AFPA eine Studie erstellt, die AFPA Mitglieder anfordern können. Ein Mail an gw@afpa.at genügt. Einen Flyer mit einer Kurz-Zusammenfassung finden Sie hier:. Details zu den Beratungsangeboten unten.

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Konsultation zu Quellensteuerverfahren-Richtlinie

Veröffentlicht am Sonntag, 25. Juni 2023, 19:15
Konsultation zu Quellensteuerverfahren-Richtlinie

Die Europäische Kommission hat eine öffentliche Konsultation zum Vorschlag für eine Richtlinie des Rates über Quellensteuerverfahren, einem neuen EU-System zur Vermeidung der Doppelbesteuerung, eingeleitet. Die Frist für Rückmeldungen endet am 14. August 2023. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro finden Sie unten anbei.

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EBA-Bericht zu Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Risiken

Veröffentlicht am Sonntag, 25. Juni 2023, 10:14

EBA, die Europäische Bankenaufsicht hat ihren – kritischen – Bericht über die mit Zahlungsinstituten in der EU verbundenen Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (ML/TF) veröffentlicht. Die Ergebnisse deuten darauf hin, dass diese Risiken in diesem Sektor von den Instituten und ihren Aufsichtsbehörden möglicherweise nicht wirksam bewertet und gesteuert werden. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und den Bericht finden Sie unten anbei.

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Konsultation zur den ersten RTS der DORA-Produkte-Gruppen

Veröffentlicht am Samstag, 24. Juni 2023, 20:18
Konsultation zur den ersten RTS der DORA-Produkte-Gruppen

ESAs, die Europäischen Aufsichtsbehörden bestehend aus EBA, EIOPA und ESMA haben eine öffentliche Konsultation zur ersten Serie von technischen Standards (RTS) als Teil des Pakets zur digitalen operativen Widerstandsfähigkeit des Finanzsektors (Digital Operational Resilience Act, DORA) gestartet. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Unterlagen finden Sie unten anbei.

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IMCO nimmt Vorschlag zum Fernabsatz von Finanzdienstleistungen an

Veröffentlicht am Samstag, 24. Juni 2023, 10:53
IMCO nimmt Vorschlag zum Fernabsatz von Finanzdienstleistungen an

Der IMCO-Ausschuss, Ausschuss für Binnenmarkt und Verbraucherschutz des Europäischen Parlaments hat dem Vorschlag für eine Richtlinie über im Fernabsatz geschlossene Finanzdienstleistungsverträge zugestimmt. Berichterstatter ist Arba Kokalari (EVP, SE). Die Einigung wurde mit 38 Ja-Stimmen und einer Enthaltung angenommen. Weitere Details finden Sie unten anbei.

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Konsultation zu Transparenz und Integrität von Umwelt-, Sozial- und Governance-Ratings (ESG)

Veröffentlicht am Samstag, 24. Juni 2023, 10:25
Konsultation zu Transparenz und Integrität von Umwelt-, Sozial- und Governance-Ratings (ESG)

Die Europäische Kommission eine öffentliche Konsultation zum Vorschlag für eine Verordnung über die Transparenz und Integrität von Umwelt-, Sozial- und Governance-Ratings (ESG) gestartet. Die Frist für Rückmeldungen endet am 10. August 2023. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Information, wie man daran teilnimmt, finden Sie unten anbei.

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