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AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

ESAs/EZB: Erklärung zur Offenlegung des Klimawandels bei strukturierten Finanzprodukten

Veröffentlicht am Sonntag, 19. März 2023, 20:18
ESAs/EZB: Erklärung zur Offenlegung des Klimawandels bei strukturierten Finanzprodukten

Die Europäischen Aufsichtsbehörden (ESMA, EIOPA, EBA, kurz ESAs) haben zusammen mit der Europäischen Zentralbank (EZB) eine gemeinsame Erklärung zur klimabezogenen Offenlegung für strukturierte Finanzprodukte veröffentlicht. Die Erklärung fördert die Entwicklung von Offenlegungsstandards für verbriefte Vermögenswerte durch harmonisierte klimabezogene Datenanforderungen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Erklärung finden Sie unten anbei.

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Verordnung „ELTIFs“ im Amtsblatt veröffentlicht

Veröffentlicht am Sonntag, 19. März 2023, 14:58
Verordnung „ELTIFs“ im Amtsblatt veröffentlicht

Heute wurde die Verordnung (EU) 2023/606 vom 15. März 2023 zur Änderung der Verordnung (EU) 2015/760 in Bezug auf die Anforderungen an die Anlagepolitik und die Bedingungen für die Ausübung der Tätigkeit europäischer langfristiger Investmentfonds sowie den Umfang der zulässigen Anlagewerte, die Anforderungen an die Zusammensetzung und Diversifizierung des Portfolios und die Aufnahme von Barmitteln und andere Fondsregeln (ELTIFs) im Amtsblatt der Europäischen Union (OJEU) veröffentlicht. Details dazu und den Verordnungstext finden Sie unten anbei.

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Nachlese Webinar „Sicherheit, Datenschutz, Business Continuity“, 15.3.23

Veröffentlicht am Sonntag, 19. März 2023, 13:17
Nachlese Webinar „Sicherheit, Datenschutz, Business Continuity“, 15.3.23

Am 15.3. fand das erste Webinar mit Mag.a Birgit und Erich von Maurnböck zum Thema „Informations-Sicherheit, Datenschutz, Business Continuity“ statt. Das PDF der Folien finden Sie unten anbei. Die Video-Aufzeichnung hat leider aufgrund von technischen Problemen mit TEAMS nicht geklappt. Dafür sind die Folien sehr informativ und umfangreich, diese finden Sie unten anbei.

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Konsultation zu „fit und proper assessments“

Veröffentlicht am Samstag, 18. März 2023, 14:29

ESAs, die drei europäischen Aufsichtsbehörden (EBA, EIOPA und ESMA) haben eine Konsultation gestartet, konkret über das System für den Austausch von Informationen, die für die Beurteilung der Tauglichkeit und Ordnungsmäßigkeit („fit und proper assessments“ relevant sind. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Konsultation finden Sie unten anbei.

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Forward You (FWU)

Veröffentlicht am Montag, 13. März 2023, 23:20
Forward You (FWU)

Forward You: Wir revolutionieren Anlageprodukte seit 1983! „FWU – Forward You“ ist ein international tätiges Finanzdienstleistungs-Unternehmen, das im Jahr 1983 von Dr. Manfred Dirrheimer in Deutschland gegründet wurde. Die Hauptniederlassung befindet sich in München. Heute ist FWU auf dem internationalen Markt etabliert und vertreibt mit der Marke „Forward You“ innovative Anlageprodukte in Italien, Spanien, Frankreich, […]

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ELTIFs: Einigung im EU-Rat

Veröffentlicht am Samstag, 11. März 2023, 06:05
ELTIFs: Einigung im EU-Rat

Der EU Rat hat die vorläufige Einigung über den Vorschlag für eine Verordnung zur Änderung der Verordnung (EU) 2015/760 in Bezug auf den Umfang der zulässigen Vermögenswerte und Anlagen, die Anforderungen an die Zusammensetzung und Diversifizierung des Portfolios, die Aufnahme von Barmitteln und andere Fondsvorschriften sowie in Bezug auf die Anforderungen an die Zulassung, die Anlagepolitik und die Bedingungen für die Ausübung der Tätigkeit von europäischen langfristigen Investmentfonds (ELTIF) angenommen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die relevanten Dokumente finden Sie unten anbei.

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Umfrage zur Erfassung von Finanzinnovationen im Versicherungswesen

Veröffentlicht am Sonntag, 05. März 2023, 20:54
Umfrage zur Erfassung von Finanzinnovationen im Versicherungswesen

EIOPA, die Europäische Versicherungsaufsicht startete eine neue Umfrage zur Beobachtung des Digitalisierungsmarktes, um die Strategien der  europäischen Versicherer für die digitale Transformation zu überwachen und besser zu verstehen, wie die Unternehmen innovative Geschäftsmodelle und Technologien nutzen oder zu nutzen planen. Die Frist für Rückmeldungen endet am 30. Juni 2023. AFPA wird hier mit den Partnerverbänden der Fecif teilnehmen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtbüro finden Sie unten anbei.

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15.3. Webinar: Informationssicherheit, Datenschutz und Business Continuity

Veröffentlicht am Samstag, 04. März 2023, 22:52
15.3. Webinar: Informationssicherheit, Datenschutz und Business Continuity

Die AFPA Datenschutz-Lotsin MAG.A BIRGIT VON MAURNBÖCK und AFPA Datenschutz-Lotse ERICH VON MAURNBÖCK geben in ihrem Webinar am Mi. 15.3. ein Datenschutz-Update mit dem Schwerpunkt Informationssicherheit, Datenschutz und Business Continuity.
Details zum Inhalt finden Sie unten anbei.
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EU Rat: Verhandlungsmandat zu Fernabsatz Finanzdienstleistungsverträge

Veröffentlicht am Samstag, 04. März 2023, 22:10
EU Rat: Verhandlungsmandat zu Fernabsatz Finanzdienstleistungsverträge

Die für Wettbewerbsfähigkeit zuständigen Minister im EU Rat haben sich heute auf ein Verhandlungsmandat (allgemeine Ausrichtung) für die Richtlinie über im Fernabsatz geschlossene Finanzdienstleistungsverträge geeinigt. Die neue Richtlinie aktualisiert die derzeitige EU-Gesetzgebung (die Richtlinie von 2002 über den Fernabsatz von Finanzdienstleistungen an Verbraucher), um gleiche Wettbewerbsbedingungen im Binnenmarkt für Finanzdienstleistungen im Fernabsatz zu schaffen und gleichzeitig das Niveau des Verbraucherschutzes zu erhöhen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Dokumente finden Sie unten anbei.

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IMCO Diskussion zu Fernabsatz von Finanzdienstleistungen

Veröffentlicht am Samstag, 04. März 2023, 21:33
IMCO Diskussion zu Fernabsatz von Finanzdienstleistungen

Heute fand im Ausschuss für Binnenmarkt und Verbraucherschutz (kurz IMCO) des Europäischen Parlaments die Beratung der Kompromissänderungsanträge zur Änderung der Richtlinie 2011/83/EU über im Fernabsatz geschlossene Finanzdienstleistungsverträge und zur Aufhebung der Richtlinie 2002/65/EG statt. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und alle Dokumente finden Sie unten anbei.

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Studie zu ESG-Benchmark-Label

Veröffentlicht am Samstag, 04. März 2023, 21:15
Studie zu ESG-Benchmark-Label

Die GD FISMA (Abkürzung für Generaldirektion Finanzstabilität, Finanzdienstleistungen und Kapitalmarktunion) für der Europäischen Kommission hat kürzlich die Studie über die Durchführbarkeit, die Mindeststandards und die Transparenzanforderungen eines EU ESG-Benchmark-Labels veröffentlicht. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Studie finden Sie unten anbei.

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Konsultation zu Anwendungsbereich und Drittstaatenregelung der Benchmark-Verordnung

Veröffentlicht am Freitag, 03. März 2023, 21:09
Konsultation zu Anwendungsbereich und Drittstaatenregelung der Benchmark-Verordnung

Die Europäische Kommission hat eine öffentliche Konsultation zur Überprüfung des Anwendungsbereichs und der Drittstaatenregelung der Benchmark-Verordnung eingeleitet. Die Frist für Rückmeldungen endet am 29. März 2023. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Details zur Konsultation finden Sie unten anbei.

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EU Studie zu „Schutz von Kleinanleger“

Veröffentlicht am Mittwoch, 01. März 2023, 22:04
EU Studie zu „Schutz von Kleinanleger“

Die Europäische Kommission hat die „Kantar-Studie“ veröffentlicht. Darin geht es um den EU-Rahmen für den Schutz von Kleinanlegern, die Offenlegung, Anreize und Eignungsregeln. Und vor allem um die Kosten, die um 35 % höher liegen (sollen), wenn Anreize bezahlt worden sind. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Studie finden Sie unten anbei.

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ESMA zu Fondsnamen mit Nachhaltigkeitsbezug

Veröffentlicht am Sonntag, 26. Februar 2023, 20:05
ESMA zu Fondsnamen mit Nachhaltigkeitsbezug

Die SMSG-Gruppe der ESMA (Anmerkung: SMSG ist die Abkürzung für Securities and Markets Stakeholder Group) hat eine Stellungnahme zur Konsultation über Leitlinien für Fondsnamen mit ESG- oder nachhaltigkeitsbezogenen Begriffen (Konsultation zur Namensgebung“) vorgelegt. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und das Dokument finden Sie unten anbei.

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