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AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

Nachlese Webinar Mag. Novotny zu „3 Jahre IDD“, 25.5.22

Veröffentlicht am Mittwoch, 25. Mai 2022, 20:19
Nachlese Webinar Mag. Novotny zu „3 Jahre IDD“, 25.5.22

Am 25.5. fand das Webinar mit Mag. Novotny zum Thema „3 Jahre IDD und die Auswirkungen“ statt. Themen waren: Vollmacht und Beratung, Beschwerdemanagement, Produktvertriebsvorkehrungen: Was ist bei Prüfungen der Gewerbebehörden zu beachten? Haftungen aufgrund IDD, PRIIPs, DSGVO und Co“ statt. Das PDF der Folien und das aufgezeichnete Webinar – finden Sie unten anbei.

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Nachhaltigkeitspräferenzen bei Versicherungsanlageprodukten

Veröffentlicht am Sonntag, 22. Mai 2022, 15:33
Nachhaltigkeitspräferenzen bei Versicherungsanlageprodukten

AFPA hat im EU Dachverband den Lead bei der Stellungnahme zur Integration der ESG Kriterien beim Verkauf von kapitalbildenden Lebensversicherungen übernommen. EIOPA wird die EU weit gültige Leitlinie ausarbeiten, wie VersicherungsvermittlerInnen und Finanzberater/innen ihren KundInnen Nachhaltigkeitskriterien erklären und welche Fragen sie im Beratungsgespräch stellen müssen.

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EP ECON: Abstimmung über europäische grüne Anleihen

Veröffentlicht am Mittwoch, 18. Mai 2022, 19:11

Am 16. Mai stimmte der ECON-Ausschuss des Europäischen Parlaments über einen Berichtsentwurf zu europäischen grünen Anleihen ab. Der geänderte Berichtsentwurf wird mit 44 gegen 12 Stimmen bei 3 Stimmenthaltungen angenommen. Der Beschluss, in das Trilog-Verfahren einzutreten, wird ebenfalls mit 46 gegen 12 Stimmen bei 1 Stimmenthaltung angenommen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Abänderungen finden Sie unten anbei.

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Neuer Vorschlag für EU-Vorschriften über den Fernabsatz von Finanzdienstleistungen an Verbraucher

Veröffentlicht am Mittwoch, 18. Mai 2022, 18:29
Neuer Vorschlag für EU-Vorschriften über den Fernabsatz von Finanzdienstleistungen an Verbraucher

Die Europäische Kommission hat eine Reform der derzeitigen EU-Vorschriften über den Fernabsatz von Finanzdienstleistungen an Verbraucher angenommen, um die Finanzdienstleistungen im Fernabsatz regeln. Darin sollen die Verbraucherrechte gestärkt und die grenzüberschreitende Erbringung von Finanzdienstleistungen im Binnenmarkt gefördert werden. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und den Vorschlag der Kommission finden Sie unten anbei.

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ESAs fordern Verbesserungen bei Produktbeschreibungen für Kleinanleger

Veröffentlicht am Mittwoch, 18. Mai 2022, 17:15
ESAs fordern Verbesserungen bei Produktbeschreibungen für Kleinanleger

Die Europäischen Aufsichtsbehörden (EBA, EIOPA und ESMA – kurz ESAs) haben heute gemeinsame Aufsichtserklärung zum Abschnitt «Was ist dieses Produkt?» des Basisinformationsblatts (KID) für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte (PRIIP) veröffentlicht. Die ESA haben eine Reihe schlechter Praktiken bei der Beschreibung von PRIIP-Produkten in diesem Abschnitt festgestellt.
Die Aufsichtserklärung gibt einen Überblick über diese Probleme und legt dar, welche Erwartungen die Behörden an eine angemessene, klare und verständliche Darstellung der Informationen für Kleinanleger stellen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die ESA-Erklärung finden Sie unten anbei.

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Konsultation: Überarbeitung Zahlungsdienste-Richtlinie und Open finance

Veröffentlicht am Mittwoch, 18. Mai 2022, 16:31
Konsultation: Überarbeitung Zahlungsdienste-Richtlinie und Open finance

Die Europäische Kommission hat Konsultationen eingeleitet, um Erkenntnisse für die Überarbeitung der Zahlungsdiensterichtlinie zusammenzutragen und in ihre Arbeiten zum offenen Finanzwesen („open finance“) einfliessen zu lassen. Die Abgabefrist ist der 5. Juli 2022. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Information zu der Konsultationen finden Sie unten anbei.

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Evaluation des anstehenden Massnahmenpakets für Kleinanleger

Veröffentlicht am Mittwoch, 18. Mai 2022, 15:20
Evaluation des anstehenden Massnahmenpakets für Kleinanleger

GD FISMA, die Generaldirektion Finanzstabilität, Finanzdienstleistungen und Kapitalmarktunion (ist innerhalb der Kommission für die EU-Politik im Bereich Bank- und Finanzwesen zuständig) hat eine öffentliche Konsultation im Bereich Kleinanleger zu einem neuen Massnahmenpaket zur Erhöhung der Beteiligung der Verbraucher an den Kapitalmärkten eingeleitet. Die Frist endet am 31. Mai 2022. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Unterlagen zur Konsultation finden Sie unten anbei.

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AssCompact: AFPA und FNG gehen Partnerschaft ein

Veröffentlicht am Sonntag, 15. Mai 2022, 18:21

„Die EU-Kommission wird 2022 weiter daran arbeiten, Europa bis 2050 zum ersten klimaneutralen Kontinent der Welt zu machen. Sie wird einen Rechtsrahmen für die Zertifizierung der CO2-Entfernung vorschlagen, um die nachhaltige Entfernung von CO2 zu fördern. Grüne bzw. nachhaltige Kapitalanlagen werden im Rahmen ihres Investitionsplans für ein zukunftsfähiges Europa eine immer wichtigere Rolle bei der […]

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28.6. Forum zum Schutz, zur Erleichterung von Investitionen im Binnenmarkt

Veröffentlicht am Samstag, 07. Mai 2022, 20:27
28.6. Forum zum Schutz, zur Erleichterung von Investitionen im Binnenmarkt

Die GD FISMA veranstaltet ein Forum zur Erörterung des Rechtsrahmens zum Schutz und zur Erleichterung von Investitionen in der EU („single market“) mit Interessenträgern und Mitgliedstaaten. Die Veranstaltung findet am Dienstag, 28. Juni 2022, 9. 00 – 16. 45 Uhr statt. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Information, wie man sich anmelden kann, finden Sie unten anbei.

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EIOPA: Konsultation zu den Vorschriften für die Berichterstattung der EbAV

Veröffentlicht am Samstag, 07. Mai 2022, 19:38
EIOPA: Konsultation zu den Vorschriften für die Berichterstattung der EbAV

EIOPA, die Europäische Versicherungsaufsicht hat eine öffentliche Konsultation zu den regelmässigen Informationsersuchen der EIOPA an die nationalen zuständigen Behörden (NCA) zur Bereitstellung von Informationen zur betrieblichen Altersversorgung eingeleitet. Die Frist endet am 18. Juli 2022. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro finden Sie unten anbei.

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Geldwäsche-Webinar „Anpassungsbedarf im KYC Prozess gemäß FMA-Rundschreiben“ 11.5.

Veröffentlicht am Donnerstag, 05. Mai 2022, 21:16

Am Mi. den 11. 5. findet das nächste AFPA Webinar statt. Mag. Volker Enzi trägt zum Thema „Know-Your-Customer: Anpassungsbedarf im KYC Prozess gemäß den aktualisierten Rundschreiben der FMA“ vor. Danach steht er Ihnen für Ihre Fragen zur Verfügung.  Seien Sie dabei! Aktuell: Zuständigkeitsänderung innerhalb der FMA betreffend Geldwäscheprävention – Auswirkungen? Erstmalige Erwähnung des KYC-C-Prinzips in […]

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