AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

Digital Finance Package, MiCA und DORA

Veröffentlicht am Samstag, 27. November 2021, 19:22
Digital Finance Package, MiCA und DORA

Der EU-Rat hat heute seinen Standpunkt zu zwei Vorschlägen festgelegt, die Teil des digitalen Finanzpakets sind: die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) und den Digital Operational Resilience Act (DORA). Dieses Abkommen bildet das Verhandlungsmandat des Rates für die Trilog-Verhandlungen mit dem Europäischen Parlament. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Papiere des EU-Rates finden Sie unten anbei.

EP: Abstimmung über PRIIPS/ OGAW

Veröffentlicht am Montag, 22. November 2021, 17:54
EP: Abstimmung über PRIIPS/ OGAW

Das Europäische Parlament hat kürzlich seinen Bericht zum Verordnungsvorschlag zur Änderung der Verordnung 2014/1286 (Verpackte Anlageprodukte für Privatkunden und Versicherungsanlagen (PRIIPs, Basisinformationsdokumente. Verlängerung der Übergangsregelung) angenommen. Konkret gab es 608 Ja-Stimmen, 29 Nein-Stimmen und 51 Enthaltungen. Bereits am 5. November hat der EU-Rat seinen Vorschlag vorgelegt. Damit können die interinstitutionellen Verhandlungen zwischen dem Europäischen Parlament und dem EU-Rat beginnen.
Ebenso wurde der Text zu den Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren, OGAW/UCITS (Verwendung von Basisinformationsblättern) mit 609 Stimmen bei 6 Gegenstimmen und 73 Enthaltungen angenommen.
Worüber im EU-Parlament diskutiert wurde, erfahren Sie unten in der Analyse des Fecif-Rechtsbüros.

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat ihre überarbeiteten Leitlinien zur internen Governance für Wertpapierfirmen gemäß der Wertpapierfirmenrichtlinie (IFD, Abkürzung für Investment Firms Directive) veröffentlicht. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und weitere Informationen finden Sie unten anbei.

Durchführungsverordnung zu Solvency-2 veröffentlicht

Veröffentlicht am Sonntag, 14. November 2021, 20:26
Durchführungsverordnung zu Solvency-2 veröffentlicht

Die Durchführungsverordnung der Kommission zur Festlegung technischer Informationen für die Berechnung der versicherungstechnischen Rückstellungen und der Basiseigenmittel für die Berichterstattung nach Solvency-2 wurde im Amtsblatt der EU veröffentlicht. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüri, weitere Details und den Text der Verordnung finden Sie unten anbei.

Konsultationen zum Überprüfungs- und Bewertungsprozess von Wertpapierfirmen

EBA (die Europäische Bankenaufsicht) und ESMA (die Europäische Wertpapieraufsicht) beraten über den Rahmen für den aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess von Wertpapierfirmen sowie zu technischen Regulierungsstandard zu zusätzlichen Eigenmittelanforderungen und haben dazu Konsultationen gestartet. Diese laufen bis zum 18.2.2022. Eine Zusammenfassung durch das Fecif-Rechtsbüro und die relevanten Dokumente finden Sie unten anbei.

ESAs: Neue Regeln für taxonomiebezogene Produktangaben

Veröffentlicht am Sonntag, 24. Oktober 2021, 22:38
ESAs: Neue Regeln für taxonomiebezogene Produktangaben

Die Europäischen Aufsichtsbehörden (EBA, EIOPA und ESMA – kurz ESAs) haben der Europäischen Kommission ihren Abschlussbericht mit Entwürfen technischer Regulierungsstandards (RTS) zu Offenlegungen gemäß der Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR, auf Deutsch nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor) vorgelegt. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und alle Dokumente finden Sie unten anbei. 

ESAs fordern Input zur KID-Überprüfung (PRIIP)

Veröffentlicht am Freitag, 22. Oktober 2021, 21:45
ESAs fordern Input zur KID-Überprüfung (PRIIP)

Die Europäischen Aufsichtsbehörden (ESAs, Abkürzung für European Supervisory Authorities) haben aufgefordert Feedback zur PRIIPs-Verordnung (verpackte Anlageprodukte für Privatkunden und Versicherungsanlagen), konkret zum KID PRIIPs einzureichen. Deadline ist Donnerstag, 16.12.2021. Eine Analyse durch das Fecif Rechtsbüro und die Informationen zum Teilnehmen finden Sie unten anbei.

Arbeitsprogramm 2022 der Kommission

Veröffentlicht am Dienstag, 19. Oktober 2021, 17:40
Arbeitsprogramm 2022 der Kommission

Die Europäische Kommission hat ihr Arbeitsprogramm für 2022 vorgestellt, das die Schritte in der Reformagenda hin zu einem Europa festlegt, das grüner, gerechter, digitaler und widerstandsfähiger ist. 

ESMA: Beratung zu Vergütungs-Richtlinien

Veröffentlicht am Sonntag, 17. Oktober 2021, 16:19
ESMA: Beratung zu Vergütungs-Richtlinien

Die Interessengruppe „Wertpapiere und Wertpapiermärkte“, kurz SMSG für „Securities and Markets Stakeholder Group“ der Europäischen Wertpapieraufsicht ESMA hat eine Empfehlung zu den Leitlinien zu bestimmten Aspekten der MiFID-2-Vergütungsanforderungen veröffentlicht. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro finden Sie unten anbei.

Nachlese Webinar „Besteuerung Kapitalvermögen“, 6.10.21

Am 6.10. fand das AFPA-Webinar „Update: Besteuerung Kapitalvermögen!“ statt. Den Vortrag und das Video finden Sie unten anbei.

AFPA Lotse Mag. Cornelius Necas informierte u.a. über:

•    Was steuerpflichtige Kapitaleinkünfte sind?
•    Wann genau fällt KEST an? KEST Ausnahmen?
•    Endbesteuerung ausländischer Kapitalerträge.
•    Doppelbesteuerungs-Abkommen Kapitalvermögen
•    Rückerstattung Quellensteuer.
•    Verluste aus der Veräußerung von Kapitalvermögen.
•    Verlustausgleich und Ausnahmen.
•    Kryptowährungen im Privatvermögen. Spekulationsgeschäft?
•    Kryptowährungen im Betriebsvermögen.


Videos 9. AFPA Marktdialog, 15.9.21

Veröffentlicht am Montag, 04. Oktober 2021, 18:18

Am 15.9. präsentierten wir anlässlich des heurigen Marktdialogs eine Studie, die die Wirtschaftsuniversität für AFPA erstellt hat.
Dabei wurde untersucht, wie die Generation Z (die heute 11-25-jährigen) „tickt“, wie sie etwa die Tools der Digitalisierung mit der Muttermilch aufgesogen hat und diese neuen Skills und Möglichkeiten ganz automatisch in ihrem Informationsverhalten einsetzt und somit auch bei der Kaufentscheidung von Finanz- und Versicherungsprodukten nutzt.

Unter dem Titel „Kunden von morgen, Beratung wie gestern? Wie junge Erwachsene ihre Finanz- und Versicherungsgeschäfte tätigen (werden)“ diskutierten wir mit einer hochkarätigen Runde:

Die interessantesten Aussagen finden Sie in kurzen Video-Häppchen unten anbei.

Ein Herzliches „DANKE“ an unsere Gäste für Ihre interessante Diskussion:

Mag.a Gabriele Zgubic-Engleder, AK Wien, Foto Lisi SpechtFoto: Lisi Specht
Mag. Georg Markus Kainz, Quintessenz, Foto Joanna PiankaFoto: Joanna Pianka
Karin Kisling, Savity, Foto Viktoria PoschFoto: Viktoria Posch
GF Franz Buchner, Foto von Mondseefinanz zur Verfügung gestellt
 Johannes Muschik Mag.a Gabriele Zgubic Mag. Georg M. Kainz
GFin Karin Kisling
 GF Franz Buchner
AFPA und Fecif-Chairman, European Affairs
Lt. Konsumentenpolitik in der Arbeiterkammer Wien Präsident Datenschutzverein Quintessenz, Internet-Provider
Portfolio-Management Savity
Mondsee Finanz Gmbh

Die interessantesten Aussagen in kurzen Video-Häppchen anbei.

Nachlese Webinar „Datenschutz, DORA & IT-Sicherheit“, 29.9.21

Am Mittwoch 29.9. fand das AFPA-Webinar zum Thema IT Security, Datenschutz & DORA statt:

AFPA Datenschutz-Lotse Erich von Maurnböck
berichtete: IT Security ist wichtiger denn je!
Täglich werden Unternehmen gehackt, es sei nur eine Frage der Zeit, bis es einen selber treffe.

Da aber die DSGVO die Umsetzung „technischer und organisatorischer Maßnahmen“ verlange, gelte es sich gegen die aktuellen Bedrohungen zu wappnen. Welche Möglichkeiten haben wir, um unsere IT immer sicherer und stabiler zu gestalten? Welche zusätzlichen Vorkehrungen verlangt die DORA von der Finanzwirtschaft?

Den Vortrag und das Video vom Webinar finden Sie unten anbei zum Nachlesen und Nachhören.