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AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

Konsultation zu Taxonomie-bezogenen Produkt-Angaben

Veröffentlicht am Sonntag, 04. April 2021, 19:11

Die drei europäischen Aufsichtsbehörden (EBA, EIOPA und ESMA) haben ein Konsultationspapier herausgegeben, in dem sie um Beiträge zum Entwurf technischer Regulierungsstandards (RTS) zur Offenlegung von Finanzprodukten gebeten werden, die in wirtschaftliche Aktivitäten investieren, die zu einem Umweltinvestitionsziel beitragen. Die Konsultation läuft bis zum 12. Mai 2021. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Informationen, wie man an der Konsultation teilnimmt, finden Sie unten anbei.

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Konsultation zur Überwachung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Veröffentlicht am Samstag, 03. April 2021, 13:09

EBA, die Europäische Bankenaufsicht hat eine Konsultation zu Änderungen ihrer Leitlinien zur risikobasierten Überwachung der Einhaltung der Geldwäsche-Bekämpfung und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (englisch AML / CFT) durch Kredit- und Finanzinstitute eingeleitet. Die Konsultation läuft bis zum 17. Juni 2021. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Informationen zur Teilnahme an der Konsultation finden Sie unten anbei.

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14. April: Ihr DSGVO-Update 2021: Entscheidungen, Strafen, Neuigkeiten

Veröffentlicht am Dienstag, 30. März 2021, 19:46

Die Teilnehmer werden über wichtige Entscheidungen der europäischen Behörden sowie verhängte Strafen informiert. Weiters gehen wir auf Neuigkeiten im Datenschutz ein, wie zum Beispiel: Kommt die ePrivacy-Verordnung endlich? Welche Schwerpunkte setzen die Behörden bei ihren Prüfungen? Sind Sie schon datenschutzfit für Whistleblowing? Das sind die Themen des kommenden aktuellen Workshops mit der AFPA Datenschutz-Lotsin!  Dazu kommt eine Vielzahl von Updates, […]

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Nachlese Webinar „Was Versicherungsbranche von digitalen Geldangeboten lernen könnte“, 24.3.21

Veröffentlicht am Mittwoch, 24. März 2021, 16:13
Nachlese Webinar „Was Versicherungsbranche von digitalen Geldangeboten lernen könnte“, 24.3.21

Am 24.3. warf Digitalisierungs-Lotse Frank Genheimer einen Blick auf den Finanz- und Versicherungsmarkt und fragte: „Was die Versicherungsbranche von den digitalen Geldangeboten lernen könnte“. 

Früher war die Welt noch einfach. Und dank Niedrigzins bröckelt die Sinnhaftigkeit von Sparbuch und klassischer Lebensversicherung dahin. Zudem erlaubt die Digitalisierung nicht nur neue Produkte, sondern auch einen einfacheren Zugang, eine transparente Information und ganz neue Wege in der Kundenkommunikation. Hat die Versicherungsbranche den neuen Zeitgeist und Trend verpasst? 

Das Video des Webinars und den Vortrag von Frank Genheimer können Sie unten herunterladen.

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Kapitalmarkt-Wiederherstellungspaket im Amtsblatt veröffentlicht

Veröffentlicht am Sonntag, 21. März 2021, 21:37
Kapitalmarkt-Wiederherstellungspaket im Amtsblatt veröffentlicht

Zwei der drei Dossiers des Kapitalmarkt-Wiederherstellungspakets wurden im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlicht. Konkret geht es um die Abänderung der MiFID-2-Richtlinie (als Quick-Fix in den letzten Monaten bezeichnet) und eine Verordnung zum EU-Prospekt (als EU-Sanierungs-Prospekt in den letzten Monaten bezeichnet).
Beide Papiere sollen der Erholung der Branche von der COVID-19-Krise dienen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die veröffentlichten Papiere auf Deutsch finden Sie unten anbei. 

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EBA zu Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierungen

Veröffentlicht am Sonntag, 21. März 2021, 21:33

Die Europäische Bankenaufsicht (EBA) hat heute ihre zweijährliche Stellungnahme zu den Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (ML Abkürzung für money laundering / TF – Abkürzung für terrorist financing) veröffentlicht, die den Finanzsektor der Europäischen Union betreffen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Stellungnahme finden Sie unten anbei.

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Konsultation zu technischen Standards für Aufsicht von Wertpapierfirmen

Veröffentlicht am Sonntag, 21. März 2021, 20:14

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat zwei öffentliche Konsultationen zu regulatorischen technischen Standards (RTS) und zur Umsetzung technischer Standards (ITS) hinsichtlich Zusammenarbeit und zum Informationsaustausch zwischen zuständigen Behörden eingeleitet, die an der aufsichtsrechtlichen Überwachung von Wertpapierfirmen beteiligt sind. Die Frist für die Einreichung von Kommentaren endet am 23. April 2021. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die relevanten Dokumente finden Sie unten anbei.

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Webinar: Was die Versicherungsbranche von den digitalen Geldangeboten lernen könnte

Veröffentlicht am Montag, 15. März 2021, 20:13

Früher war die Welt noch einfach: Wollte man Geld anlegen, brachte man das Geld zur Bank aufs Sparbuch oder ging zu einem Lebensversicherer. Vor allem dank Niedrigzins bröckelt die Sinnhaftigkeit von Sparbuch und klassischer Lebensversicherung dahin. Das digitale Zeitalter hat den Zugang zu alternativen Geldanlagemöglichkeiten enorm erleichtert. Auch ist mehr Finanzwissen online und kostenfrei verfügbar. Zudem […]

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MiFID-Quick-Fix und EU-Prospekt beschlossen

Veröffentlicht am Sonntag, 14. März 2021, 15:01
MiFID-Quick-Fix und EU-Prospekt beschlossen

Am 10. Februar trat das Europäische Parlament zu einer Debatte und einer anschließenden Abstimmung über die vorläufigen Vereinbarungen über zwei Akten zusammen, die Teil des Kapitalmarkt-Wiederherstellungspakets sind. Am folgenden Tag wurden beide vorläufigen Agreements angenommen: Die zur MiFID mit 339 Stimmen bei 294 Gegenstimmen und 57 Stimmenthaltungen. Und der EU-Konjunkturprospekt mit einer viel klareren Mehrheit von 585 Stimmen bei 50 Gegenstimmen und 55 Enthaltungen.

Ein paar Tage später hat auch der Europäische Rat die gezielten Änderungen der MiFID-2-Richtlinie und der EU-Konjunktur-Prospektverordnung angenommen, um die Rekapitalisierung von EU-Unternehmen an den Finanzmärkten nach der COVID-19-Krise zu erleichtern. Eine kurze Analyse durch das Fecif-Büro und die finalen Dokumente finden Sie unten anbei.

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Konsultationen zu Post-Trade-Services-Regeln

Veröffentlicht am Samstag, 13. März 2021, 19:20
Konsultationen zu Post-Trade-Services-Regeln

Die Europäische Kommission leitet zwei verwandte Konsultationen ein, um Beiträge zu Regeln für die Endgültigkeit der Abwicklung und zu Vereinbarungen über finanzielle Sicherheiten zu erhalten. Die Frist für die Einreichung von Kommentaren endet am 30. April 2021. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Dokumente finden Sie unten anbei.

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Nachlese Webinar: „IFD & IFR treten in Kraft“, 10.3.21

Veröffentlicht am Mittwoch, 10. März 2021, 18:19
Nachlese Webinar: „IFD & IFR treten in Kraft“, 10.3.21

Am 10. März präsentierte Dr. Georges Leser im Webinar zum Thema „IFD/IFR: Was bis zum Sommer erledigt sein muss„. Dr. Leser gab eine Übersicht über die Änderungen durch IFD/IFR und die Klassifizierung der Wertpapierfirmen, aktuelle Eigenkapitalvorschriften, Einstufung der WPF in Klasse 2 und 3, Kapitalanforderungen für Klasse 2 und 3. sowie Meldepflichten und Sanktionen. 

Das Video des Webinars und den Vortrag finden Sie unten anbei.

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Webinar: Was bis Sommer erledigt werden muss: IFD und IFR treten in Kraft!

Veröffentlicht am Freitag, 26. Februar 2021, 23:16
Webinar: Was bis Sommer erledigt werden muss: IFD und IFR treten in Kraft!

Am 10. März präsentiert Dr. Georges Leser im Webinar zum Thema „IFD/IFR: Was bis zum Sommer erledigt sein muss„.

Im Juni läuft die 18-monatige Übergangsfrist ab. Dr. Leser gibt eine Übersicht über die Änderungen durch IFD/IFR und die Klassifizierung der Wertpapierfirmen, aktuelle Eigenkapitalvorschriften, Einstufung der WPF in Klasse 2 und 3, Kapitalanforderungen für Klasse 2 und 3. sowie Meldepflichten und Sanktionen. 

Wertpapierfirmen sind bereits nach den bisherigen Regelungen der CRD IV/CRR verpflichtet ausreichend Eigenkapital zu halten. Nunmehr werden diese Regelungen angepasst und werden die Eigenkapitalanforderungen künftig anhand spezieller Formeln berechnet. Die bisherige Möglichkeit einer alternativen Berufshaftpflichtversicherung entfällt. Es müssen daher künftig alle Wertpapierfirmen diese Regelungen erfüllen. Angesichts der Strafsanktionen der MiFID von bis zu EUR 5 Millionen bzw. 10% des Gesamtnettoumsatzes ist eine entsprechend sorgfältige Umsetzung dringend zu empfehlen. Georges Leser wird im Webinar auf die wesentlichsten Punkte eingehen und Fragen der Teilnehmer beantworten. 

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Ihr Nachhaltigkeits Lotse

Veröffentlicht am Mittwoch, 24. Februar 2021, 21:10
Ihr Nachhaltigkeits Lotse

Volker Weber, Lotse für Nachhaltigkeit Volker Weber ist Gründer des FNG, dem Forum für nachhaltige Geldanlagen e.V. und war von 2007 – 2022 deren Vorstandsvorsitzender. Er begleitet seit 2022 die AFPA Mitglieder auf dem praktischen Weg, um die Kunden korrekt und erfolgreich zu beraten und nachhaltige Finanzprodukte rechtskonform anzubieten. Mag. Kevin Windisch, Vormaliger Lotse für […]

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