Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.
Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:
Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.
Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.
Am 13. 5. hieltAFPA Lotse Frank Genheimer dasDigitalisierungs-Webinar zum Thema „Ökosysteme: Welche Rolle Versicherer und Vermittler Künftig spielen könnten“ ab. Den Vortrag, das Video und ein Fragen-Antworten-Dokument zum Herunterladen finden Sie unten anbei.
Wie sieht die erfolgreiche IDD Umsetzung in der Praxis aus? Was wird von der FMA vor Ort überprüft? Seit 2019 setzt die VersicherungsvertriebsRichtlinie „IDD“ neue Maßstäbe. Im Moment fühlen sich viele Versicherungsvertreiber und Assekuranzen sicher, weil sie zumindest einen Teil umgesetzt haben und widmen sich wieder vermehrt dem operativen Geschäft. Inzwischen aber haben die Aufsichtsbehörden […]
„Ökosysteme: Welche sind am Entstehen und welche Rolle Versicherer und Berater in Ökosystemen haben (werden)“
Die aktuelle Corona-Krise zeigt eindrucksvoll auf, wie verletzlich der Mensch und seine geschaffenen Systeme sind. Die Krise zeigt auch auf, welche Relevanz der persönliche Kontakt (noch immer) hat. Dennoch wird der Stellenwert der Digitalisierung weiter in die Höhe wachsen. Auch in der Versicherungsbranche und beim Berater & Vermittler. Wohl dem, der bereits die ersten Schritte in diese Richtung gemacht hat und nun auf allen Kanälen für seine Kunden da sein kann.
Am 6. 5. hielt AFPA Lotse Mag. Stephan Novotny das IDD-Webinar zum Thema „IDD Beschwerdemanagement“ ab.
Das Video und die Unterlagen vom Webinar finden Sie unten.
Die Europäische Versicherungsaufsicht hat ihren zweiten Bericht über Kosten und Wertentwicklung von versicherungsbasierten Anlageprodukten (IBIPs) und persönlichen Rentenprodukten (PPPs) in der Europäischen Union veröffentlicht. Eine Zusammenfassung unten anbei.
Die Europäische Wertpapieraufsicht ESMA hat ihren zweiten Jahresbericht zum Thema Kosten und Performance von Anlageprodukten für Privatanleger in der Europäischen Union (EU) veröffentlicht.
Die Europäische Wertpapieraufsicht (ESMA), gab eine öffentliche Erklärung ab, um Fragen zur Veröffentlichung der nach RTS 27 und 28 der MiFID-2 Richtlinie erforderlichen Best-Execution-Berichte durch Ausführungsorte und Unternehmen in Zeiten der COVID-19-Pandemie klarzustellen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und das dazu gehörende Dokument finden Sie unten anbei.
Die Europäische Wertpapieraufsicht (ESMA) hat endgültige Leitlinien zu Performancegebühren in Investmentfonds veröffentlicht, die für gemeinsame Anlage in übertragbaren Wertpapiere (OGAW, das ist die Abkürzung für Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren, auch unter UCITS bekannt) und bestimmte Arten alternativer Investmentfonds gelten (AIFs) sollen. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Leitlinien finden Sie unten anbei. Sie gelten zwei Monate nach Veröffentlichung der Übersetzungen.
Die Europäische Kommission hat eine Konsultation zu einer neuen Strategie für digitale Finanzen für Europa eröffnet. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und das Konsultationspapier finden Sie unten anbei. Die Konsultation läuft bis zum 26. Juni 2020.
Die Europäische Versicherungsaufsicht (EIOPA) hat zwei Muster-Rentenversicherungserklärungen erstellt, die praktische Anleitungen zur Umsetzung des jährlichen Informationsdokuments enthalten, das die IORPs nach Umsetzung der IORP-2-Richtlinie an ihre Kunden senden müssen. IORP steht für Institutions for occupational retirement provision, also die betriebliche Altersvorsorge, für die eine Richtlinie erlassen wurde. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Links zu den Dokumenten finden Sie unten anbei.
Die Europäische Wertpapieraufsicht, ESMA, gab eine öffentliche Erklärung an die Fondsmanager hinsichtlich ihrer Verpflichtungen zur Veröffentlichung von Jahres- und Halbjahresberichten ab. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Erklärung finden Sie unten anbei.
Am 15. 4. startete die AFPA-Lotsin Mag.a Birgit von Maurnböck mit dem DSGVO-Webinar zum Thema „Urteile und deren Auswirkungen Auf Versicherungsvertreiber und FINANZBERATER“.
Am 29. 4. berichtete AFPADSGVO-Lotsin Mag.a Birgit von Maurnböck im Webinar zum Thema „Die Datenschutzbehörde kommt. Wie Können Sie sich vorbereiten?“.
Unten anbei finden Sie das aufgezeichnete Webinar und den Vortrag von Mag.a Maurnböck.
Am 22. 4. hielt Mag. Stephan Novotny das IDD-Webinar zum Thema „IDD Compliance, IDD konformes Vermitteln vom Homeoffice aus“ ab. Das Video und die Unterlagen vom Webinar finden Sie unten anbei.
Die FMA hat eine Konsultation zum Thema „Nachhaltigkeit“ gestartet. AFPA hat zeitgerecht knapp vor Ostern abgegeben. Denn dieses Thema hat das Potential, unsere Branche gehörig umzukrempeln.
Die Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde (ESMA) veröffentlichte ihre Empfehlungen an die Europäische Kommission (EG) zu Anreizen sowie Offenlegung von Kosten und Gebühren gemäß MiFID-2. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und das ESMA-Papier finden Sie unten anbei.
ESMA, die Europäische Wertpapieraufsicht hat eine Konsultation zu ihrem Richtlinienentwurf zur Bewältigung von Hebelrisiken im Sektor Alternative Investment Fund (AIF) eingeleitet. Darin werden Interessensgruppen aufgefordert Feedback abzugeben. Die Konsultation läuft bis zum 1. September 2020. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die nötigen Dokumente finden Sie unten.
EIOPA, die Europäische Versicherungsaufsicht hat Empfehlungen an die zuständigen nationalen Behörden zur aufsichtsrechtlichen Flexibilität hinsichtlich der Fristen für die aufsichtsrechtliche Berichterstattung und Offenlegung im Lichte der Coronavirus / COVID-19-Pandemie herausgegeben. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und das EIOPA Papier finden Sie unten anbei.
