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AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

Aktualisierte Q&A zu MiFID-2

Veröffentlicht am Sonntag, 14. Oktober 2018, 20:48
Aktualisierte Q&A zu MiFID-2

ESMA, die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde hat ihre Fragen und Antworten zur Umsetzung von Anlegerschutzthemen im Rahmen der MiFID-Richtlinie über Marktinstrumente für Finanzinstrumente (MiFID 2 / MiFIR) aktualisiert. Eine kurze Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und das Dokument finden Sie unten anbei.

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KID PRIIPs doppelte Informations-Notwendigkeiten befürchtet

Veröffentlicht am Sonntag, 14. Oktober 2018, 17:24
KID PRIIPs doppelte Informations-Notwendigkeiten befürchtet

ESAs, die Europäischen Aufsichtsbehörden (bestehend aus EBA, EIOPA und ESMA) sandten kürzlich einen Brief an die Europäische Kommission. Darin äußerten sie ihre Besorgnis über die Möglichkeit einer Verdopplung der Informationsanforderungen für Investmentfonds ab 1. Januar 2020 und regten eine  Gesetzesänderunge zur Vermeidung einer solchen Situation an. Weitere Details dazu vom Fecif-Rechtsbüro und das Schreiben finden Sie unten anbei. 

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IDD-Vermittler im Beratungsdilemma

Veröffentlicht am Dienstag, 02. Oktober 2018, 07:50

Die IDD will den Konsumentenschutz verbessern. Doch hilft sie den Kunden wirklich? Und was bedeutet sie für den Vermittler und seine Haftung? Darüber diskutierte eine hochkarätig besetzte Runde beim AFPA Praxisdialog im Palais Esterhazy.

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Rückblick AFPA IDD-Praxisdialog, 26. September 2018

Veröffentlicht am Montag, 01. Oktober 2018, 20:58
Rückblick AFPA IDD-Praxisdialog, 26. September 2018

Am 1. Oktober 2018 tritt die Neuregelung des Versicherungsvertriebs (IDD) in Kraft. Ziel des europäischen Gesetzgebers ist die Stärkung des Konsumentenschutzes. Versicherungsvertreiber müssen Interessenskonflikte vermeiden, Kosten offenlegen und nur für Kunden passende Produkte anbieten. Doch wie genau wird Österreich die IDD umsetzen? Was erwarten sich Konsumentenschützer und Aufsicht?

Vertreter aller befassten Ministerien und auch der Finanzmarktaufsicht gaben Auskunft darüber, wie die IDD in Österreich umgesetzt bzw. die Anforderungen kontrolliert werden. Und der gerichtlich beeidete Sachverständige klärte über die Folgen einer Nichteinhaltung und möglicher Absicherung auf. Über 80 Gäste hörten die Ausführungen der folgenden Experten am 26. September 2018, unmittelbar nach dem AFPA Mitglieder-Meeting.

Ein Herzliches „DANKE“ an unsere Gäste für Ihre interessante Diskussion:

 

René Hompasz, Foto beigestelltFoto: beigestellt
MMag. Martin Ramharter, Foto TiefenbacherFoto: Tiefenbacher
MMag. Stefan Trojer, Foto RisavyFoto: Risavy
Dr.in Beate Blaschek, BMASK
 Dr. Ludwig Pfleger 
René Hompasz MMag. Dr.
Martin Ramharter
  MMag. Stefan Trojer
Bundesministerium für Arbeit,
Soziales und Konsumentenschutz		 FMA (Aufsicht Versicherungen)
und EIOPA (Konsumentenschutz)

GF Höher Insurance Service,
Gerichtssachverständiger

Finanzministerium, Legist für VersVG und VAG (Assekuranzen und Angestellte)

Wirtschaftsministerium, Legist für Gewerbeordnung (Selbständige Vermittler)

Die Fachpresse griff wesentliche Aussagen auf:

Die Vorträge zum Herunterladen und eine Bildgallerie finden AFPA Mitglieder hier:

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Vorträge AFPA Mitglieder-Meeting 26.9.

Veröffentlicht am Freitag, 28. September 2018, 21:50
Vorträge AFPA Mitglieder-Meeting 26.9.

Am 26.9. vormittags fand das AFPA Mitglieder-Meeting im Palais Esterhazy mit Rekord-Teilnehmerzahl statt. Die Vorträge können AFPA Mitglieder hier herunter laden.

Chairman Johannes Muschik, Geldwäsche-Lotsen Volker Enzi und Datenschutz-Lotse Erich Maurnböck gaben einen topaktuellen Überblick.

Johannes Muschik gab einen Überblick über die Aktivitäten der AFPA in Brüssel und ging u.a. auf PEPP, CMU (Kapitalmarktunion), FinTechs und die Auswirkungen der Digitalisierung auf unsere Branchen ein:

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Mag. Stefan Trojer beim IDD Dialog!

Veröffentlicht am Donnerstag, 20. September 2018, 23:01
Mag. Stefan Trojer beim IDD Dialog!

MMag. Stefan Trojer, Legist für die Gewerbeordnung im Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaftsstandort, konnte sich trotz der zeitraubenden österreichischen EU-Präsidentschaft loseisen und wird über die österreichische IDD Umsetzung berichten.

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PEPP: Abstimmung im Europäischen Parlament

Veröffentlicht am Sonntag, 16. September 2018, 19:05

Am 3. September verabschiedete der ECON-Ausschuss des Europäischen Parlaments den Entwurf eines Berichts über das gesamteuropäische Personalvorsorgeprodukt (PEPP) mit 29 Stimmen bei 10 Gegenstimmen und 17 Enthaltungen. Darüber hinaus stimmten die Abgeordneten dafür, die interinstitutionellen Verhandlungen mit 47 Stimmen bei 8 Gegenstimmen und 1 Enthaltung zu beginnen. Details dazu sowie eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und das Dokument finden Sie unten anbei. 

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PEPP: Position des Europäischen Rates

Veröffentlicht am Mittwoch, 29. August 2018, 08:42
PEPP: Position des Europäischen Rates

Der Europäische Rat hat seine Verhandlungsposition zum Vorschlag für eine Verordnung über ein gesamteuropäisches Personalrentenprodukt (PEPP) vereinbart. Der Text und eine Kurz-Analyse finden Sie unten anbei. Und auch das Europäische Rat hat durch den IMCO Rat einen Kompromiss-Vorschlag erarbeitet. Über diese Papiere wird im Herbst verhandelt werden.

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AFPA Praxisdialog am 26. September 2018

Veröffentlicht am Dienstag, 21. August 2018, 17:58
AFPA Praxisdialog am 26. September 2018

IDD: Neue Aufsicht, neue Haftung

Am 1. Oktober 2018 tritt die Neuregelung des Versicherungsvertriebs (IDD) in Kraft. Ziel des europäischen Gesetzgebers ist die Stärkung des Konsumentenschutzes. Versicherungsvertreiber müssen Interessenskonflikte vermeiden, Kosten offenlegen und nur für Kunden passende Produkte anbieten. Bei Nichteinhaltung der Bestimmungen drohen „wirksame und abschreckende“ Strafen. Entsprechen die neuen Vorgaben tatsächlich den Erwartungen heimischer Konsumenten? Wie kontrollieren die europäische Versicherungsaufsicht EIOPA und die österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) die Einhaltung der Regeln? Welche Auswirkungen hat IDD konkret für Vertreiber und Geschäftsleiter in Hinblick auf ihre Haftung und Vermögensschadenhaftpflicht?

Diese Vorträge ERWARTEN Sie:

  • Wozu IDD? Der bessere Versicherungsvertrieb aus Sicht der Konsumenten
  • Doppelt hält besser? Überwachung des Marktes durch EIOPA und FMA
  • Wir werden (k)einen Richter brauchen! Vermögensschadenhaftpflicht nach IDD

Diese Referenten freuen sich auf eine interessante Diskussion:

René Hompasz, Foto beigestelltFoto: beigestellt
MMag. Martin Ramharter, Foto TiefenbacherFoto: Tiefenbacher
MMag. Stefan Trojer, Foto RisavyFoto: Risavy
Dr.in Beate Blaschek, BMASK
 Dr. Ludwig Pfleger 
René Hompasz MMag. Dr.
Martin Ramharter
  MMag. Stefan Trojer
Bundesministerium für Arbeit,
Soziales und Konsumentenschutz		 FMA (Aufsicht Versicherungen)
und EIOPA (Konsumentenschutz)

GF Höher Insurance Service,
Gerichtssachverständiger

Finanzministerium, Legist für VersVG und VAG (Assekuranzen und Angestellte)

Wirtschaftsministerium, Legist für Gewerbeordnung (Selbständige Vermittler)

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Richtlinien zur Reklamationsbearbeitung Hypothekarkreditrichtlinie, Update

Veröffentlicht am Sonntag, 12. August 2018, 13:37
Richtlinien zur Reklamationsbearbeitung Hypothekarkreditrichtlinie, Update

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat kürlich die Leitlinien des Gemeinsamen Ausschusses (joint committe, daher oft auch als JC-Richtlinien bezeichnet) zur Behandlung von Beschwerden aktualisiert, die eine Ausweitung ihres Anwendungsbereichs auf die Behörden vorsieht, die die Hypothekarkreditrichtlinie (MCD) und die im Rahmen der überarbeiteten Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) eingerichteten neuen Institutionen beaufsichtigen. Eine Analyse und die aktualisierten Leitlinien finden Sie unten anbei.

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ESA Hinweise für das KID PRIIPs

Veröffentlicht am Samstag, 11. August 2018, 22:11
ESA Hinweise für das KID PRIIPs

Die Europäischen Finanzaufsichtsbehörden (ESA) haben weitere Leitlinien betreffend der Anforderungen an KIDs (Key Information Document, oft als Basisinformationsblätter) für verpackte Versicherungsanlageprodukte (PRIIPs) veröffentlicht.
 
Analyse durch das Fecif Rechtsbüro
Die PRIIPs-Verordnung wurde erlassen, um das Vertrauen der Kleinanleger in den Anlagemarkt zurück zu gewinnen. Mit den KIDs, also den Basisinformationsblättern sollen Kleinanleger alle relevanten Informationen zu dem Produkt erhalten, damit sie einen fundierten Vergleich einzelner Produkte machen können.

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Bericht über Ursachen von „Misserfolgen“ von Versicherern

Veröffentlicht am Mittwoch, 08. August 2018, 21:08
Bericht über Ursachen von „Misserfolgen“ von Versicherern

EIOPA, die Europäische Versicherungsaufsicht hat einen Bericht mit dem Titel „Versäumnisse und Beinaheunfälle in der Versicherung: Überblick über die Ursachen und Früherkennung“ veröffentlicht, um das Verständnis für die Ursachen von Versicherungsmängeln und Beinaheunfällen zu verbessern. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und den Bericht finden Sie unten anbei. 

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ESMA Review zu Leitlinien ETF, OGAW

Veröffentlicht am Sonntag, 05. August 2018, 19:09
ESMA Review zu Leitlinien ETF, OGAW

Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) hat festgestellt, dass die nationalen Aufsichtsbehörden ihre Aufsicht über Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW) verbessern müssen (im Hinblick auf die Techniken zur effizienten Portfolioverwaltung (EPM).
Ein kürzlich durchgeführte Review durch die ESMA, die das Konformitätsniveau (also wie weit sich die Prüfungen europaweit gleichen) von sechs nationalen zuständigen Behörden mit ihren Leitlinien für EPM bewertet hat, hat in einigen NCAs bei der Überwachung der Verwendung von EPM durch OGAW eine Reihe von Schwachstellen festgestellt.
Eine Analyse und den dazu gehörenden Prüf-Bericht finden Sie unten anbei.

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EBA: Berichte über Einfluss der FinTech’s

Veröffentlicht am Sonntag, 05. August 2018, 16:44
EBA: Berichte über Einfluss der FinTech’s

EBA, die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat die ersten Reports ihrer FinTech-Roadmap veröffentlicht, und zwar a) einen Bericht über die Auswirkungen von FinTech auf die Geschäftsmodelle etablierter Kreditinstitute und b) einen Bericht über die aufsichtsrechtlichen Risiken und Chancen für Institutionen von FinTech. Die Reports und eine Analyse finden Sie unten anbei.

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