AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

Vorträge AFPA Praxisdialog & Mitglieder-Meeting

Am 24. 5. fand im historischen Palais Esterhazy unseres Mitglieds Capitalbank der 7. AFPA Praxisdialog und das jährliche AFPA Mitglieder-Meeting statt. Über 80 Besucher konnten begrüßt werden.

Den Vortrag von Johannes Muschik (Mifid-2, IDD, Esma-Guidelines, EIOPA-Papiere, delegierte Rechtsakte, automatisierte Finanz- und Versicherungsberatung) und die Vorträge der Referenten des AFPA Praxisdialogs können Mitglieder hier herunter laden.

 

 

Warum unterstützt Wüstenrot die AFPA?

Veröffentlicht am Montag, 15. Mai 2017, 23:01
Warum unterstützt Wüstenrot die AFPA?

„Vertrauen und Sicherheit sind im sensiblen Bereich der Finanzdienstleistung die Basis jeder erfolgreichen Zusammenarbeit. Ein Anspruch, der die Partnerschaft von Wüstenrot und AFPA auszeichnet.“

Mag. Erwin Mollnhuber, Vorstand der Wüstenrot Gruppe

2. Datenschutz-Lotsenbericht online

Veröffentlicht am Montag, 01. Mai 2017, 15:34
2. Datenschutz-Lotsenbericht online

Nach Mag. Stephan Novotny (Datenschutz-Loste mit juristischem Schwerpunkt) hat nun auch Mag. Georg Markus Kainz seinen ersten Lotsenbericht fertig gestellt. Darin gibt er einen Überblick über die ersten Fragen, die sich die Unternehmen bereits JETZT, also monatelang vor Ablauf der Übergangsfrist bis zur Anwendung der Datenschutzgrundverordnung, stellen müssen.

Um heraus zu finden, wo überall im Unternehmen, welche Daten anfallen, verarbeitet und gespeichert werden. Und ob dies auch künftig erlaubt sein wird. Wie eine Datenschutz-Folgenabschätzung aussieht, was alles im Verfahrensverzeichnis zu erfassen ist, wie man künftig mit sensiblen Daten umzugehen hat, wie eine wirksame Einwilligung künftig aussehen muss, sind weitere Themen seines ersten Berichts. 

ESMA Q&A zu UCITS & AIFMD

Veröffentlicht am Sonntag, 23. April 2017, 18:41
ESMA Q&A zu UCITS & AIFMD

ESMA, die Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde, hat ihren Fragen-Antworten-Katalog zur Anwendung von AIFMD zum Thema UCITS vorgelegt, um den Marktteilnehmern eine Anleitung für wichtige Umsetzungsdetails zu liefern. Besonders auf das Thema der grenzüberschreitenden Tätigkeit wurde besonders Augenmerk gelegt.

Eine kurze Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die Q&A finden Sie hier: 

ESMA Guideline zu „Circuit breaker“

Veröffentlicht am Samstag, 22. April 2017, 21:22
ESMA Guideline zu „Circuit breaker“

ESMA, die Europäische Wertpapieraufsicht, hat einen „finale report“ und „Guidelines“ zum Thema „Circuit breaker“ unter Mifid 2 vorgelegt. Unter diesem Fachbegriff, den man auf Deutsch mit „Wellenbrecher“ übersetzen kann, versteht man eine Vorschrift, aufgrund der man den Handel an Börsen bei extremen Kursbewegungen für eine bestimmte Zeit aussetzen kann.

Eine erste Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und die beiden dazu gehörenden Dokumente finden Sie hier:

ESMA legt Q&A zu CFDs und andere spekulative Produkte vor

Veröffentlicht am Sonntag, 16. April 2017, 14:59
ESMA legt Q&A zu CFDs und andere spekulative Produkte vor

ESMA, die Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde hat eine aktualisierte Fassung ihres Frage- und Antwortdokuments (Q & A) über die Anwendung der Mifid-2-Richtlinie auf Marketing und Verkauf von Differenzkontrakte (CFDs, financial contracts for difference) und andere spekulative Produkte an Retail-Kunden vorgelegt.

Eine Kurz-Analyse der Neuerungen durch das Fecif-Rechtsbüro (komplett neu ist die Sektion 10 auf den Seiten 84-96) und das gesamte Fragen-Antwort-Dokument finden Sie hier:

Zielmarkt und Product Governance, 24. Mai 2017

Veröffentlicht am Sonntag, 09. April 2017, 18:58
Zielmarkt und Product Governance, 24. Mai 2017

Zielmarkt und Product Governance (POG)
Die neue große Herausforderung für Berater und Vermittler.

Am 24. Mai. 2017 ab ca. 10:00 Uhr findet im Rahmen des Mitglieder-Meetings der 7. AFPA Marktdialog statt.

Dabei erläutern die Vertreter aller drei mit dem Zielmarkt befassten Ministerien und auch der Finanzmarktaufsicht, wie die Bestimmungen umgesetzt werden.
Sie beantworten Fragen und werden eventuelle Unklarheiten beseitigen. 

Ort: Palais Esterhazy in 1010 Wien.
AFPA Mitglieder können gleich hier ihren Platz reservieren: gw@afpa.at.

Als Redner erwarten Sie: