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AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

Rückblick 6. AFPA Marktdialog, 24. Mai 2016

Veröffentlicht am Sonntag, 12. Juni 2016, 20:58
Rückblick 6. AFPA Marktdialog, 24. Mai 2016

Eine hochkarätige Runde diskutierte darüber, ob persönliche Beratung Zunkunft hat oder ob der „Quatschkopf“ durch Robo-Advisors des Internet-Zeitalters ersetzt werden wird. Wer gewinnt im Kampf Mensch gegen Maschine?

Ein Herzliches „DANKE“ an unsere Gäste für Ihre interessante Diskussion:

Foto Mag. Necas_2015_copyright Constanze Necas
Foto: beigestellt
Foto: Risavy
 Mag. Stefan Trojer
 René Hompasz
 Mag. Cornelius Necas Ing. Karl Sallaberger
  Dr. Johannes Neumayer
Ministerialrat im Wirtschaftsministerium
 GF Höher Insurance Services GmbH NWT Consulting & Compliance GmbH GF Sallaberger & Partner Gmbh Neumayer, Walter & Haslinger Rechtsanwälte Gmbh

 

Unten anbei können Sie die Diskussion mittels Videos, Bilder-Galerie und Presseberichten nachlesen.

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Mensch gegen Maschine: Wer gewinnt?

Veröffentlicht am Sonntag, 12. Juni 2016, 06:10

Robo-Berater sind in aller Munde. Sind Kunden künftig bereit, auf persönliche Beratung zu verzichten? Wird „der Quatschkopf“ eingespart? Und welche Vorteile hat die Vermittlung von Versicherungen via Internet tatsächlich? Darüber diskutierten Experten beim 6. AFPA Marktdialog in Wien.

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Fecif-Meeting mit GD FISMA

Veröffentlicht am Sonntag, 12. Juni 2016, 06:10

FECIF, der europäischer Verband der Finanzintermediäre und Finanzberater (AFPA ist hier Mitglied), der 250.000 Berater und Vermittler in ganz Europa vertritt, traf sich mit Steve Ryan, stellvertretender Leiter des Referats „Versicherungen und Renten“ in der GD FISMA zu einer Arbeitssitzung, wo über IDD und PEPP diskutiert und weiterer Informations-Austausch vereinbart wurde. Deponiert wurden besonders potentielle […]

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Restplätze für 6. AFPA Marktdialog, 24. Mai

Veröffentlicht am Sonntag, 22. Mai 2016, 20:58
Restplätze für 6. AFPA Marktdialog, 24. Mai

Nullzinsen, hohe Provisionen, schlechte Beratung:
Spar Dir den Quatschkopf!


Teure Beratung versus günstiges Internet:
Ist „do-it-yourself“ für Konsumenten ein Ausweg aus der Kostenfalle?
Wer gewinnt den Kampf Mensch gegen Maschine?

Am 24.5. ab 14:00 Uhr findet der 6. AFPA Marktdialog statt. Wir haben 60 Anmeldungen, aber noch eine Handvoll Restplätze zur Verfügung.

Dabei wird zur Sprache kommen:

  • Haben die zweite (betriebliche) und dritte (private) Säule der Altersvorsorge überhaupt noch Zukunft?
  • Sparen ohne Sinn – wie motiviert man Anleger, für das Alter vorzusorgen?
  • Teure Beratung versus günstiges Internet: Ist „do-it-yourself“ für Konsumenten ein Ausweg aus der Kostenfalle?
  • Welche Rahmenbedingungen gelten für Internet-Vertrieb? Gleiche Spielregeln wie für Berater & Vermittler?

Über diese Themen wird mit den Veranstaltungsteilnehmern diskutiert.

Wann & Wo? 24. Mai 2016, ab 14h00 Uhr, Palais Esterhazy in Wien.
AFPA Mitglieder können gleich hier ihren Platz reservieren: gw@afpa.at.

Für Besucher (nicht Mitglieder) ist eine persönliche Einladung erforderlich. Anfragen richten Sie bitte an Mag. Günter Wagner unter gw@afpa.at

Am Podium erwarten Sie:

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Euro Finanz Service Vermittlungs AG

Veröffentlicht am Donnerstag, 12. Mai 2016, 12:05
Euro Finanz Service Vermittlungs AG

Die EFS Euro Finanz Service Vermittlung AG (EFS-AG) ist Versicherungsagent, Vermögensberater und eine konzessionierte Wertpapierfirma. Das Management verfügt über eine 40-jährige Branchenerfahrung. Die EFS-AG wurde 1996 in Deutschland gegründet und expandierte im Jahr 2002 erfolgreich nach Österreich. Diese erfolgreiche Expansion wurde mit der Eröffnung der Gesellschaft in Ungarn (2011) unterstrichen. Warum unterstützen wir AFPA? Mehr […]

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Programm Mitglieder Meeting 24.5.

Veröffentlicht am Montag, 02. Mai 2016, 17:50
Programm Mitglieder Meeting 24.5.

Am Vormittag vor dem Praxisdialog findet das AFPA Mitglieder-Meeting, ebenfalls im Palais Esterhazy statt.

Auf Sie wartet ein exklusives Informations-Paket!

Bitte um Anmeldung, damit wir alles für Sie vorbereiten können.
Ein e-mail an gw@afpa.at und Ihr Platz ist gesichert!

Details zum Programm und den Referenten finden Sie hier!

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Editorial Mai/Juni 2016

Veröffentlicht am Samstag, 30. April 2016, 18:21
Editorial Mai/Juni 2016

Sind wir lernfähig?

Alle im Finanz- und Versicherungsdienstleistungssektor tätigen Personen sollten, so meint man, aufgrund der Erfahrungen der letzten Jahre dazu gelernt haben. Doch meine Erlebnisse der vergangenen Wochen zum „Rücktritt bei Lebensversicherungen“ lassen mich leider zweifeln. Statt sich von Sachverstand leiten zu lassen, kochten bei vielen Beteiligten vor allem Emotionen hoch. Was war passiert?

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Der Branche ein Profil geben!

Veröffentlicht am Freitag, 29. April 2016, 07:10

Johannes Muschik, Vorsitzender des Europäischen Dachverbandes unabhängiger Finanzberater und Vermittler (FECIF) und Regulierungsexperte, berichtet welche Pläne er in diesem Jahr auf Ebene der FECIF umsetzen will.  Und welche regulatorischen Themen die Branche im Auge behalten muss, wie man mit der unglaublichen Fülle an Konsultationen und Stellungnahmen umgeht (alleine im Nov. und Dez. lagen mehr als […]

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EIOPA veröffentlicht Produkt-Leitlinien POG

Veröffentlicht am Donnerstag, 28. April 2016, 21:55
EIOPA veröffentlicht Produkt-Leitlinien POG

Vorige Woche kam neue Post von EIOPA, der Europäischen Versicherungsaufsicht, unter dem Kürzel „POG Guidelines“. Das ist die Abkürzung für product oversight and governance, worunter man die behördliche Beaufsichtigung der konkreten Umsetzung der Bestimmungen für Produktentwicklung und –empfehlung durch die zu beaufsichtigenden Unternehmen versteht (worunter die Versicherer gemeint sind).

Mit der Umsetzung der IDD, also Versicherungsvertriebs-Richtlinie, werden die Versicherungsprodukte verschiedene Anforderungen erfüllen müssen. So müssen z.B. Zielmärkte definiert und die Vertriebsstrategien/Vertriebskanäle festgelegt werden. Interessenskonflikte (vor allem durch Provisionsvereinbarungen) sind zu vermeiden oder offen zu legen. Und die Produkte müssen laufend überprüft werden (ob sie noch den Zielmärkten entsprechen, ideal für die Kunden passen, etc.).

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Der Branche ein Profil geben!

Veröffentlicht am Mittwoch, 27. April 2016, 07:10
Der Branche ein Profil geben!

Im FondsProfessionell-Interview berichtet Johannes Muschik, Vorsitzender des Europäischen Dachverbandes unabhängiger Finanzberater und Vermittler (FECIF) und Regulierungsexperte, welche Pläne er in diesem Jahr auf Ebene der FECIF umsetzen will.

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ESMA Bericht zu Eignungsprüfung unter MiFID 2

Veröffentlicht am Montag, 18. April 2016, 17:00
ESMA Bericht zu Eignungsprüfung unter MiFID 2

ESMA legte einen „Review“, also Überprüfungsbericht vor und zwar zum Thema Eignungsprüfung. Konkret geht es darum, wie die nationalen Aufseher bei von ihnen überwachten Unternehmen kontrollieren, ob und inwieweit diese bei ihrer Arbeit die MiFID-2 Bestimmungen zur Eignungsprüfung einhalten. Im Zuge dieser Untersuchung wurden ein Fragebogen erarbeitet (und versandt) und auch Vor-Ort-Besuche bei den Aufsichtsbehörden durchgeführt, um zu erfahren, wie diese die Anlageberatung – und vor allem die Einhaltung der MiFID-Vorschriften – kontrollieren.

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