AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

Europe’s regulators turn their sights on robo-advisers

Veröffentlicht am Mittwoch, 09. Dezember 2015, 13:17

Europas Regulierungsbehörden kündigen an, sich die Robo-Advisors, die zahlenmäßig stark anwachsen, näher anzusehen, um zu klären, welche Maßnahmen nötig sein könnten, um sie zu kontrollieren, zu regulieren. Mehr dazu können Sie im Beitrag der Zeitschrift INTERNATIONAL ADVISER (auf den Link klicken) nachlesen.

Editorial Dezember 2015

Veröffentlicht am Montag, 30. November 2015, 19:21
Editorial Dezember 2015

Tempora mutantur

„Die Zeiten ändern sich, und wir ändern uns in ihnen.“ Dieses Sprichwort drängte sich einem bei der jüngsten Debatte im EU Parlament zur Verzögerung der Wertpapierdienstleistungsrichtlinie MiFID-2 auf.

„Der Entwurf der Standards umfasse 900 A4 Seiten. Man müsse dafür vollkommen neue Reporting Systeme aufsetzen, was Zeit brauche. Auch die IT sei anzupassen, teilweise überhaupt erst zu entwickeln. Der ursprüngliche Einführungstermin Anfang 2017 könne vor diesem Hintergrund unmöglich halten.“  So sprach kein Vertreter der Finanzindustrie oder der selbständigen Berater. Es war vielmehr Steven Maijoor, Chef der europäischen Wertpapieraufsicht ESMA, der bei den Abgeordneten für mehr Zeit zur Umsetzung der MiFID-2 auch durch seine Behörde warb.

Seit Jahren weisen AFPA und der EU Dachverband FECIF in Brüssel auf die betrieblichen Probleme durch die überbordende Bürokratisierung unserer Industrie hin.

Berater sind die besseren Fintechs

Veröffentlicht am Dienstag, 17. November 2015, 20:44
Berater sind die besseren Fintechs

Während aktuell viele Ihr Heil in der Technik suchen, sieht FinanzAdmin Chef Hans-Jürgen Bretzke den persönlichen Berater einem „Fintech“ überlegen. Er fragt: Bieten Fintechs neue Produkte an? Haben Fintechs mehr oder potenzialstärkere Kunden als klassische Finanzdienstleister? Bieten Fintechs die bessere Beratung? Wie er das begründet, können Sie ihn seinem Gastbeitrag im FondsProfessionell (und zwar hier… […]

KID PRIIPs – EIOPA hält Hearing ab!

Veröffentlicht am Freitag, 13. November 2015, 13:08
KID PRIIPs – EIOPA hält Hearing ab!

EIOPA wird am 9. Dezember (von 10-16 Uhr) ein öffentliches Hearing über das „Key Information Document for PRIIPs“ in Frankfurt abhalten.
Die Veranstaltung ist kostenlos. Jedoch ist eine Registrierung nötig (spätestens bis 26. 11.). Allerdings wird – wegen möglicher Platzprobleme – empfohlen, sich rasch anzumelden. Die Bestätigung seitens EIOPA wird erst NACH Ablauf der Registrierungsfrist erfolgen.

Weitere Details finden Sie hier:  

EBA Konsultation zu „benchmark rate under MCD“

Veröffentlicht am Dienstag, 03. November 2015, 14:55
EBA Konsultation zu „benchmark rate under MCD“

EBA, die europäische Bankenaufsicht startete eine Konsultation zum Thema „benchmark rate under the MCD. MCD ist die Abkürzung für Mortgage Credit Directive, auf Deutsch die Wohnimmobilienkredit-Richtlinie. Die Möglichkeit, Kommentare abzugeben, läuft am 20. 11. ab.

Worum es bei dieser Konsultation geht, erfahren AFPA Mitglieder in der Analyse des Fecif-Rechtsbüros.

Editorial November 2015

Veröffentlicht am Freitag, 30. Oktober 2015, 22:21
Editorial November 2015

Keine Angst vor Richtlinien

In den letzten Jahren und vor allem den letzten Monaten diskutierte unsere Branche intensiv über die Entstehung neuer Richtlinien in Europa insbesondere die Finanzmarktrichtline MiFID II und die Versicherungsvermittlerrichtlinie IDD und erwartet nunmehr mit „Spannung“ die Umsetzung in nationales Recht. 

Mit Besorgnis? Ich denke, dies wäre unbegründet. Unsere Branche hat in den letzten Jahren bewiesen, dass wir auch im eigenen Interesse und im Interesse unserer Kunden die Umsetzung von Richtlinien mit „Bravour“ gemeistert haben.

Warum unterstützt Moventum AFPA?

Veröffentlicht am Samstag, 24. Oktober 2015, 22:13
Warum unterstützt Moventum AFPA?

Als Mitglied der AFPA unterstützen wir aktiv die Interessen unserer Kunden sowie der Finanzberater, die mit uns kooperieren“. Gemeinsam wird es möglich, Entscheidungsprozesse auf europäischer und nationaler Ebene zu gestalten.

Geldwäsche: Haftung im Vertrieb nicht unterschätzen!

Veröffentlicht am Mittwoch, 21. Oktober 2015, 23:44

Mit der Verabschiedung einer neuen EU-Richtlinie rücken Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wieder stärker in den Vordergrund. Auch im Versicherungsvertrieb ist das ein Thema – freilich nicht erst seit heute, denn auch für Versicherer und Vermittler gelten bereits seit längerem entsprechende Vorschriften