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AFPA Themen

Die Mehrzahl der europäischen Konsumentinnen und Konsumenten bevorzugt bei ihren Finanzgeschäften einen selbständigen Berater. Das zeigt eine Studie des EU Dachverbands FECIF unter 3.000 Personen in mehreren EU Mitgliedsländern.

Selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater haben klare Vorteile:

  • Ihre Produktauswahl ist größer als die der Angestellten von Banken und Versicherungen.
  • Ihre Suche nach attraktiven Angeboten ist Triebfeder für Innovation und günstige Preise.
  • Ihre Qualifikation, Zulassung und Weiterbildung sind vom Gesetzgeber klar geregelt.

Selbstverständlich sind selbständige Versicherungsvermittler und Finanzberater auch gegen mögliche Beratungsfehler versichert.

Editorial Juni-Juli 2014

Veröffentlicht am Dienstag, 24. Juni 2014, 15:21
Editorial Juni-Juli 2014

Das neue Pensionskonto suggeriert Sicherheit, die es nicht gibt!

Die aktuelle Werbung für das neue Pensionskonto sensibilisiert die Menschen für die wichtigsten Fragen rund um das Thema Alterspension. Diese Initiative ist wichtig und dringend notwendig. Allerdings besteht die Gefahr, dass mit dem Slogan „einfach.transparent.sicher“ eine Sicherheit versprochen wird, die letztlich nicht eingelöst werden kann.

„einfach.transparent.sicher.“ lautet der Slogan mit dem die Pensionsversicherungen derzeit das neue Pensionskonto flächendeckend promoten. In den nächsten Wochen werden Millionen Versicherte schriftlich über den Stand ihres persönlichen Pensionskontos informiert – mit den offenen Fragen dazu werden sie aber weitgehend allein gelassen. Denn das neue Pensionsberechnungssystem ist für den Laien schwer verständlich und nur bedingt sicher. Ich würde sogar von einer bewusst in Kauf genommenen Halbinformation der Bevölkerung sprechen.

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MiFID-2: Finale Version auf Deutsch

Veröffentlicht am Sonntag, 15. Juni 2014, 21:48
MiFID-2: Finale Version auf Deutsch

Am 12. Juni erschien im Amtsblatt der Europäischen Union die MiFID-2-Richtlinie auf Deutsch, die wir AFPA Mitgliedern unten gerne zur Verfügung stellen.

Die Mitgliedsstaaten haben bis 3. Juli 2016 Zeit, um alle Gesetze, Verordnungen, etc. zu erlassen, um die MiFID 2 zu erfüllen.

Eine Einschätzung der Richtlinie durch das Fecif Rechtsbüro und den Text der MiFID in Deutsch können AFPA Mitglieder hier nachlesen:

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AFPA kontaktierte Finanzausschuss wegen AIFM

Veröffentlicht am Samstag, 14. Juni 2014, 22:36

Freitag den 13. Juni übersandte AFPA seine Position zur AIFM und aktuelle Ergebnisse aus der AFPA Marktstudie zum Thema Private Equity allen Mitgliedern des Finanzausschusses des österreichischen Nationalrates. Damit reagierten wir auf einen Beschluss des Ministerats am 11. Juni 2014 hinsichtlich eines Entwurfs zur Novellierung des Alternative Investment Fonds Manager-Gesetzes, kurz AIFMG. Das AIFMG sehen […]

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Moventum S.C.A.

Veröffentlicht am Donnerstag, 05. Juni 2014, 07:06
Moventum S.C.A.

Spezialisiert auf die Verwaltung von Investmentfonds bietet Moventum seinen Partnern Zugang zu einer im Markt bewährten Abwicklungsplattform mit Luxemburger und Österreichischer Lagerstelle, einem globalen Investment-Universum, fondsbasierten Vermögensverwaltungen für alle relevanten Chancen-/Risikoprofile sowie innovativen Serviceleistungen rund um die Beratungsthemen Vermögensbildung, Vermögensverwaltung und private Altersvorsorge. Warum unterstützen wir AFPA? Mehr dazu hier…

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Letzte Entscheidungen vor EU-Wahl

Veröffentlicht am Mittwoch, 28. Mai 2014, 21:04

Vertreter des EU-Parlaments, des EU-Rates und der EU-Kommission haben sich am 2. April 2014 auf die finalen Regelungen zur Verordnung PRIIPs festgelegt. Damit konnte das Gesetzgebungsverfahren noch vor der Wahl zum neuen Europaparlament am 25. Mai abgeschlossen werden. Über weitere Details dazu und zu IMD-2, KID PRIPs, MiFID-2, Sovency-2 und UCITS-5 berichtet DI Klaus Schönfelder.

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MiFID 2 ist da!

Veröffentlicht am Samstag, 24. Mai 2014, 21:08
MiFID 2 ist da!

Nach jahrelangen Verhandlungen fand am 15. April 2014 im EU Parlament die finale Behandlung der Novellierung der Finanzmarktrichtlinie MiFID 2 statt.
Die Parlamentarier stimmten über das Kompromiss-Papier ab, das im Zuge des Triloges von EU Parlament, EU Rat und EU Kommission ausgehandelt worden war.

Das Papier wurde mit 574 Stimmen angenommen. Es gab 24 Gegenstimmen und 34 Enthaltungen.

Aktuelle AFPA-Positionen dazu:

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Status IMD-2 vor EU-Wahl 2014

Veröffentlicht am Freitag, 23. Mai 2014, 23:04
Status IMD-2 vor EU-Wahl 2014

Die IMD-2 Richtlinie konnte vor der EU-Wahl nicht mehr fertig gestellt werden. Trotz Wahlkampf wird aber noch eifrig daran gearbeitet.

Vorige Woche legte die Präsidentschaft einen Kompromiss-Vorschlag zum Entwurf von Rapporteur Langen vor, über den im Feber bereits im Plenum diskutiert wurde.

Der Europäische Rat diskutiert nach wie vor den Vorschlag. Sobald die Mitgliedsstaaten eine gemeinsame Position gefunden haben, werden die Trilogs-Verhandlungen starten.

Aktuelle AFPA-Positionen dazu:

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AFPA Studie zu AIFM

Veröffentlicht am Freitag, 23. Mai 2014, 21:51

Die Umsetzung der AIFM in Österreich, das sog. AIFMG, ist in Kraft.  Österreich hat darin Privatanlegern per Gesetz weitere Private Equity(PE)-Investitionen verboten. Klein- und Mittelunternehmen wurde damit eine wichtige Finanzierungsmöglichkeit genommen. Heimische Unternehmen, die eine Finanzierungsform suchen, werden künftig ins Ausland gezwungen. In Deutschland etwa ist der Vertrieb von PE an Privatkunden weiterhin erlaubt. AFPA […]

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AFPA erweitert Marktstudie um Private Equity

Veröffentlicht am Freitag, 23. Mai 2014, 21:39

Im Auftrag der AFPA untersuchte die Firma SDI Research, ein unabhängiges Marktforschungsinstitut, in den ersten Monaten 2014 – aus Anlass der Umsetzung der AIFM-Richtlinie in Österreich – den Bereich Private Equity. Damit stellt AFPA Entscheidungsträgern und der interessierten Öffentlichkeit erstmals eine realitätsnahe Bestandsaufnahme zur Verfügung und schließt vorhande Informationslücken. Volkswirtschaftliche Faktoren und auch die Perspektive […]

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VwGH zu FMA-Kostenbescheiden

Veröffentlicht am Donnerstag, 22. Mai 2014, 21:44

Die WPLU und Wertpapierfirmen ächzen seit Jahren unter einer steigenden Kostenbelastung durch die FMA. Der unverhältnismäßige Kostenanstieg ist zum einen darauf zurückzuführen, dass die Zahl der zu beaufsichtigenden Wertpapierfirmen gesunken ist, zum anderen, dass der Bund seine Zahlungen nicht entsprechend angepasst hat. Neben der AFPA hat dies im Vorjahr auch die Wirtschaftskammer erkannt. Im Oktober […]

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Editorial Mai 2014

Veröffentlicht am Sonntag, 18. Mai 2014, 17:33
Editorial Mai 2014

Rise like a phoenix?

Die Idee besticht bis heute: ein grenzüberschreitender Binnenmarkt für Finanzdienstleistungen bringt Konsumenten mehr Auswahl, bessere Produkte und günstigere Preise. Könnten Versicherungsvermittler und Finanzberater dagegen sein?

In der Praxis wurden die hohen Erwartungen leider noch nicht eingelöst. Verbraucher wickeln gerade einmal 4% ihrer Finanzgeschäfte grenzüberschreitend ab. Mit ein Grund dafür ist das mit dem Binnenmarkt einhergehende Übermaß an Bürokratie. Versicherungsvermittler und Finanzberater, die für mehr Wettbewerb sorgen sollten, ersticken in Vorschriften. 50 bis 60% ihrer Arbeitszeit wenden sie für die Erfüllung rechtlicher Vorgaben auf. Längst ist allen klar, dass über das Ziel hinausgeschossen wurde.

Ist der EU Binnenmarkt also gescheitert? Wir glauben, nein. Jedoch gilt es die Lehren aus den vergangenen Jahren zu ziehen und bei künftigen Regulierungen drei Dinge besser zu machen:

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